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  채권(8퍼센트외 채권 ETF) 투자 후기 (2021.12) 이번포스팅은 채권(8퍼센트외 채권 ETF) 투자 후기(2021.12) 입니다. 1. 8퍼센트 부동산 투자 저는 8퍼센트의 지분을 가지고 있는 주주이면서 2017년 12월에부터 8퍼센트에서 채권투자를 하고 있는데요. 투자 초기에 신용채권에 투자를 하다가 큰 손실을 입기도 했지만 부동산 담보대출 상품이 나온 이후로는 꾸준히 이자 수익을 올리고 있습니다. 12월에는 세금 및 이용료를 제외하고 53,390원의 이자를 수령할 예정인데요. 세후 연간 이자 수익률은 약 6.4%입니다. 부동산 담보대출에만 투자를 하고 있는데, 이정도 수익률이면 꽤 괜찮은 것 같습니다. 신용채권에 투자를 하다가 큰 손실을 입은 후에 담보가 확실한 부동산 채권에만 분산투자를 하고있는데 연체없이 꾸준히 상환되고 있고, 간혹 연체가 발생해도.. 투자후기/채권투자 2021. 12. 22.

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  액티브펀드 6개 적립식 투자 수익률(2021.12) 이번 포스팅은 액티브 펀드 6개(피델리티글로벌테크놀로지, 키움글로벌구독경제, 에셋플러스글로벌리치투게더, 한국투자 웰링턴글로벌퀄리티, 피델리티글로벌배당인컴, AB미국그로스) 적립식 투자 수익률 정리 입니다. 투자시작 2021.05. 투자원금 480,000원 평가금(세금) 504,719원 평가손익 24,719원 평균수익률 4.48% 당월수익률 5.15% 최고 수익률 8.65%(2021.11.) 최저 수익률 -0.25%(2021.06.) 2021년 5월 투자를 시작해서 현재까지 누적 수익률은 5.15%(2021.12.17 현재)로 지난 달 수익률 8.65% 대비 큰폭으로 하락 하였습니다. 이 또한 지나가기만을 기다려야 할 거 같습니다.(같이 투자하고 있는 인덱스펀드 5개의 적립식 투자 수익률은 7.20%로 인.. 투자후기/주식투자 2021. 12. 18.

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  포트폴리오 혹은 분산투자는 꼭 필요한가? 투자와 관련된 많은 조언 중에 하나가 "변동성을 낮추기 위해 여러개 자산군 혹은 종목에 분산투자 하라는 것이다." 나는 이 말이 특정 조건에 있는 투자자에게만 적용이 된다고 생각하며, 특히 장기투자자는 기계적인 분산투자 보다는 소수 기업에 대한 집중투자와 분할매수/매도를 하는 것이 더 좋다고 생각한다. 어떤 경우에 분산투자를 해야하는 것일까? 1. 기금(국민연금 등)운용자 또는 자산매각 수익을 통해 생활비를 충당해야 하는 경우. 매년 투자계좌에서 일정금액 출금을 반드시 해야하는 경우에 해당한다. 만약 내가 돈이 필요한 시점에서 내가 보유하고있는 자산 혹은 종목이 손실상태라면 눈물을 머금고 손절을 해야하고, 이는 전체 투자 수익에 치명적인 영향을 미치게 된다. 이 상황을 피하기 위해서 포트폴리오에 주식과 .. 투자후기/투자단상 2021. 12. 13.

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  인덱스 펀드 5개 18개월 장기 적립식 투자후기(2021.12) 이번 포스팅은 인덱스펀드(배당귀족주, S&P500, 나스닥100, 다우존스30, MSCI월드) 5개 장기 적립식투자 수익률 보고서(2021.12) 입니다. 현재 인덱스펀드에 투자하는 계좌는 2개인데, 1번계좌는 20년 06월부터 21년 05월까지 펀드매수를 하였고 추가 매입없이 보유하고 있습니다. 2번계좌는 21년 05월 첫 매수를 시작한 계좌입니다. 1번계좌와 마찬가지고 1년간 매월 1회 적립식으로 매수 후 보유할 생각 입니다. 1. 종합수익률(1,2번 계좌 합산, 2021.12.10. 기준) 항목 당월 전월 투자시작 2020.06 2020.06 투자원금 950,000원 950,000원 평가금(세전) 1,206,110원 1,151,068원 평가손익 206,110원 201,068원 수익률 20.61% 2.. 투자후기/주식투자 2021. 12. 10.

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  S&P500 지수 1위 기업 22개월 적립식 투자 수익률(2021.11) 이번 포스팅은 S&P500 지수 1위 기업 22개월 적립식 투자 수익률(2021.11) 입니다. 1. 투자수익률 2020년 02월부터 시작한 S&P500 지수 1위 기업 적립식 투자의 누적 수익률은 52.32%입니다(21.11.30. 기준, 배당금 포함). 10월 수익률과 비교 했을때 두 종목 모두 큰폭으로 반등하여 1등주 투자를 시작 한 이후 가장 높은 수익률을 기록하였습니다. 2. S&P500지수 1위 기업 적립식 투자원칙 투자는 기본적으로 buy&hold 전략이고 매수/매도 시점은 S&P500 지수 변화를 추종하고 있습니다. - 매월 S&P500지수 1위 기업 매수 - 1위 기업이 2위로 추락하면 매수하던 종목은 보유, 신규 1위 종목 매수 - 2위 기업이 3위로 추락하면 매도. 3. S&P500 .. 투자후기/주식투자 2021. 12. 4.

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  투자포트폴리오 및 수익률 정리(2021.12) 2021년 12월 현재 투자포트폴리오 및 수익률 정리 입니다. 1. 투자 수익률(2021.11.30 기준) 11월 30일 기준 종합투자 수익률은 30.31%로 지난 달 말 수익률 25.84%에 비해 약 5%가 상승 하였습니다. 특히 나스닥100 지수에 속해있는 기업들의 수익률이 크게 상승하면서 전체 수익률도 같이 좋아졌습니다. 2. 투자 포트폴리오(2021.12.01 기준) 자산구분 상세내역 당월 전월 비고 1등주 애플(AAPL), 마이크로소프트(MSFT) 37% 35% S&P500 1등주, 적립식매수, BUY & HOLD 나스닥100ETF 나스닥100지수 추종 ETF 나스닥100 레버리지 ETF(QLD) 31% 33% 연금저축계좌는 장기투자 일반계좌는 분할매수 · 매도 S&P500 ETF S&P500지.. 투자후기/월별 결산 2021. 12. 3.

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  미국주식 매수내역(2021.12) 올 한해도 다 지나가서 벌써 12월이네요. 올해의 마지막 미국주식 매수를 실시 하였습니다. 구분 종목 비고 1등주 애플(AAPL) S&P500지수 1위, 시가총액 1위 리츠 프로로지스(PLD) S&P 리츠지수 1위 배당성장 DGRW, DGRO, VIG, NOBL, SCHD 인덱스 QLD 나스닥100 레버리지 2배 지난 달과 비교했을 때 1등주 매수종목이 마이크로소프트에서 애플로 변경된 것 외에 특이사항은 없습니다. 투자후기/월별 결산 2021. 12. 2.

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  가치투자가 어려운 이유. 우리나라 주식시장에서는 현재가치 대비 할인되어 있는 기업의 지분을 매수 후 보유하고 있다가 고평가 되었을 때 매도하는 것이 정석으로 굳어져있지만 그동안의 경험과 공부에 비추어보면 개인이 가치투자를 하는 것은 매우 힘든데 그 이유는 다음과 같다. 1. 심리적 요인 인간은 사회적 동물로 무리 속에 있을때 평온함을 느낀다. 반면 가치투자는 무리에서 벗어나는 것에서 남들이 가치 없다고 외면한 것을 찾는거 부터 투자가 시작되기 때문에 많은 심리적 압박을 받을 수 밖에 없다. 이는 가치투자를 지속하는데 매우 큰 걸림돌이 된다. 2. 표준화된 기업가치 측정 방법의 부재. 세상에 존재하는 수 많은 기업의 가치를 측정을 하는데 공통적으로 적용할 수 있는 체계적이고 합리적인 방법론을 본 적이 있는가? 적어도 나는 그런 방.. 투자후기/투자단상 2021. 11. 29.

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  배당성장 ETF(DGRW, DGRO, VIG, SCHH, NOBL) 9개월 적립식 투자 후기 (2021.11) 이번 포스팅은 배당성장 ETF 5종(DGRW, DGRO, VIG, SCHH, NOBL) 9개월 적립식 투자후기 입니다. 1. 수익률 현황 항목 당월지표 전월지표 비고 평가수익률 5.42% 5.42% 투자 수익률 5.69% 5.91% 평가손익+누적 배당금 - 이번 달 평가 수익률은 5.24%인데 지난 달 5.42%에 비해서 소폭 하락 하였습니다. - 평가 수익률이 하락하기는 하였지만 배당성장 ETF는 배당금 증가가 투자의 주 목적이므로 앞으로도 꾸준히 매수 해나갈 계획입니다. 2. ETF 특징 및 배당률 다음은 제가 투자하고 있는 DGRO, DGRW, NOBL, SCHD, VIG ETF의 간략한 특징입니다. 종목명 특징 배당주기 배당수익률 주당 1년배당금 비고 DGRO 5년간 배당이 증가한 기업들을 선별하.. 투자후기/주식투자 2021. 11. 27.

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  투자하기전에 알아야 하는 수학공식 (확률과 큰 수의법칙) 확률1 투자를 한다면 기업 분석, 차트분석, 포트폴리오 등등을 공부하기 전에 꼭 알아야 하는 것이 하나 있다. 바로 확률과 큰 수의 법칙인데, 쉽게 설명하면 수학적으로 동전을 던져서 앞면이 나올 확률은 50%이지만 동전을 던진 횟수가 충분하지 않다면 실제 결과는 수확적 확률과 다를 수 있다는 뜻이다. 즉 동전을 던졌을 때 확률상으로는 2번 던지면 1번만 앞면이 나와야하고, 4번 던지면 2번만 앞면이 나와야 하지만 실제로 우리가 두번 동전을 던졌을때는 2번다 앞면이 나오거나 4번 던졌는데 앞면이 3번 나오거나 한번도 나오지 않는 경우를 매우 쉽게 관찰 할 수 있으며, 수학적 확률과 실제 결과가 비슷해지려면 표본이 충분히 확보되어 한다. 위에 내용을 투자에 적용해보면 아무리 성공확률이 높은 투자법이라도 투자.. 투자후기/투자단상 2021. 11. 26.

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  투자 방법론의 종류와 특징은 무엇인가? 투자 방법론을 크게 가치투자, 성장투자, 인덱스투자, 트레이딩 이렇게 4가지로 구분하는데 각 방법론 별 특징은 다음과 같다. 방법론 특징 성공요인 가치투자 현재가지 대비 할인된 자산을 매수 후 적정가격이 되었을 때 매도하여 수익을 실현하는 투자법 자산이 할인된 이유를 찾고, 그 이유가 언제 어떻게 해소될지 분석해야함. 성장투자 미래에 더 가치가 커질 자산을 매수 후 생각한 대로 자산의 가치가 커졌을 때 매도하여 수익을 실현하는 투자법 미래를 잘 예측하여 자신의 예측되로 자산이 잘 커지고 있는지 관리해야함. 인덱스투자 자신이 한 지역의 영주가 되었다고 생각하고 자신의 영토를 꾸준히 넓혀나가는 투자법. 지속적으로 꾸준히 영지를 불려나가야함. 트레이딩 가치투자와 성장투자가 섞여있으며, 주로 미스터 마켓의 변덕.. 투자후기/투자단상 2021. 11. 26.

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  주식 초보자는 액티브 펀드, ETF에 투자하면 안됩니다. ​ 흔히 주식을 잘 모르거나 사람들에게 대안으로 액티브 펀드(이하 펀드), ETF 투자가 제시되는데 이것은 매우 위험하며 이유는 다음과 같다. ​ 1. 펀드 투자로 수익을 내려면 좋은 기업에 투자하는 펀드를 골라야하는데 펀드가 좋은 기업에 투자하는지를 확인하려면 펀드가 투자하고있는 기업을 분석해봐야 하며 이는 초보자가 쉽게하기 힘든 작업이기 때문이다. ​ 2. 매번 펀드 보고서를 확인하고 포토폴리오에 변경사항이 있다면 추가된 기업을 분석하는 작업을 지속해야한다. ​ 3. 펀드 운용보고서의 포트폴리오는 3개월 전 포트폴리오라서 일반 투자자가 정보가 전달되기까지 상당한 기간이 소요되며 현재 펀드 포트폴리오를 확인 할 수 없다. ​ 4. 인덱스 펀드나 ETF에 비해서 수수료가 비싸다. ​ 그렇다면 액티브 펀드.. 투자후기/투자단상 2021. 11. 26.