주식 초보자는 액티브 펀드, ETF에 투자하면 안됩니다.

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흔히 주식을 잘 모르거나 사람들에게 대안으로 액티브 펀드(이하 펀드), ETF 투자가 제시되는데 이것은 매우 위험하며 이유는 다음과 같다.

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1. 펀드 투자로 수익을 내려면 좋은 기업에 투자하는 펀드를 골라야하는데 펀드가 좋은 기업에 투자하는지를 확인하려면 펀드가 투자하고있는 기업을 분석해봐야 하며 이는 초보자가 쉽게하기 힘든 작업이기 때문이다.

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2. 매번 펀드 보고서를 확인하고 포토폴리오에 변경사항이 있다면 추가된 기업을 분석하는 작업을 지속해야한다.

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3. 펀드 운용보고서의 포트폴리오는 3개월 전 포트폴리오라서 일반 투자자가 정보가 전달되기까지 상당한 기간이 소요되며 현재 펀드 포트폴리오를 확인 할 수 없다.

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4. 인덱스 펀드나 ETF에 비해서 수수료가 비싸다.

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그렇다면 액티브 펀드와 ETF는 투자를 하면 안되는 것인가? 그렇지는 않고 본인의 투자기준이 명확하고 그 기준에 동일한 운용 정책을 가진 펀드이며 펀드의 포토폴리오 구성 지속적으로 본인 마음에 들었을 때에는 펀드투자를 할 만 하다고 생각한다.

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정리하면 액티브 펀드, ETF 투자는 내 대신 내 투자기준에 맞는 기업을 선별 후 투자하는 사람을 고용한다고 생각해야지 내가 잘 모르니깐 전문가한테 맞겨야지라는 생각으로 접근하면 안된다.

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단순하게 전문가니깐 잘하겠지라는 생각으로 접근하면 좋은펀드를 고르기 힘들고, 하락장에서 적정한 대응(추매, 존버)을 하기가 쉽지 않기 때문이다.

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13년간 2700%의 수익률을 올려 세계적인 명 투자자 반열에 오른 피터 린처가 운영한 펀드 마젤란 펀드의 투자자 절반이상이 손실을 경험했다는 사실을 꼭 기억하자.