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투자후기/월별 결산

2021년 02월 투자 포트폴리오

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이번 포스팅은 2021년 02월 투자 포트폴리오입니다.

2021.02.01일 현재 투자자산의 평가 수익률은 6.60%입니다.

 

월별 포트폴리오 수익률

 

최근 게임스탑 공매도 관련으로 지수가 조정을 받았지만 전반적으로 지난달보다 수익률이 좋아진 한 달이었습니다. 

 

 

1. 연금계좌

 

 

투자종목 

 

 특징

향후 계획

 TIGER MSCI리츠 ETF

· 미국 부동산 인덱스 추종

· 분기별 배당

· 배당금으로 추가 매수

 TIGER 국채 3년

· 3년 물 국공채에 투자

· 분기별 배당 

· 개인연금계좌는 30%를 안전자산에 투자해야 함 

 

· 안전자산 비율 안에서 계속 보유

 

연금계좌의 특징은 미국 부동산에 자산의 대부분을 투자한다는 점입니다.

 

그래서 코로나 사태로 수익률에 직격탄을 맞았고 손절이나 포트폴리오 변경을 고민 했었는데 분기마다 들어오는 배당금으로 추가 매수를 하다 보니 -20% 가까이 떨어졌던 수익률이 -3% 까지 왔습니다. 

 

이번 달에 2021년 첫 배당금이 들어오면 재 매수를 해서 보유 수량을 늘릴 것입니다.

 

 

2. 펀드 계좌

 

 투자종목

특징 

향후 계획 

 나스닥 인덱스펀드 외 5종

미국 인덱스 추종 펀드에 투자함.

 매월 매수.

 액티브펀드 2개

2017년 매수 후 계속 보유 중

 계속 보유 

 

대형 우량주 위주로 투자를 하는 펀드들이라 초 대박은 안 나도 꾸준한 수익률을 보여주고 있습니다. 

매월 적립식으로 투자하는 펀드들만 계속 매수하면서 수익률 변화를 추적할 것입니다.

 

 

3. 미국 주식 계좌

 

구분 

보유종목 

향후 계획 

 S&P 1위 추종

 애플(AAPL)

 마이크로소프트(MSFT)

 애플 매수 

 마이크로소프트 보유

 미국 리츠

 프로로지스(PLD)

 리얼티인컴(O) 

 매월 각 1주씩 매수 

 월 배당 ETF

 DGRW, QYLD, SPHD, PEY
, XYLD, RYLD

 매월 각 1주씩 매수 

미국 주식은 S&P1등주, 배당 ETF, 리츠에 투자하고 있습니다.

 

애플을 이번 달에도 S&P1위를 지켰으니 추가 매수를 할 것이고, 마이크로소프트는 2위라서 매수 없이 보유할 생각입니다.

 

리츠와 월배당 ETF는 이번 달에도 1주씩 추가 매수를 해서 포트폴리오의 현금흐름을 증가시킬 것입니다.

 

 

총평

저의 투자 포트폴리오는 장기투자용으로 S&P 1 위주를 매수하고, 리츠 및 월배당 ETF로 현금흐름을 늘려나가는 구성인데 시장에 등락에 크게 신경 쓰지 않고 우직하게 밀고 나갈 수 있을 거 같습니다.

 

향후 앞으로 좀 더 여력이 생긴다면 클라우드 및 AI기업에 투자를 더 해볼까 생각하고 있습니다.

 

이상으로 2021년 02월 투자 포트폴리오를 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자하세요 ^^

 

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