투자후기/월별 결산

20201년 01월 투자 포트폴리오

호빵 뜨거운호빵 2021. 1. 3. 10:54
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이번 포스팅은 2021년 01월 투자 포트폴리오 입니다.


2020.01.04일 현재 투자자산의 평가 수익률은 5.49%입니다.



수익률




지난 달 수익률 3.66%보다 상승하였는데, 애플의 전기차 출시에 대한 기대감으로 미국주식 계좌의 수익률이 많이 상승했기 때문입니다.


반면 연금저축계좌에서 보유하고 있는 리츠 ETF는 여전히 손실을 기록 중 입니다. 그래도 세계 각국에서 코로나 백신을 접종 중이기에 올해는 반등을 할 수도 있다는 생각을 조심스럽게 해봅니다.



1. 연금계좌



투자종목 


 특징

향후계획

 TIGER MSCI리츠ETF

· 미국 부동산 인덱스 추종

· 분기별 배당

· 배당금으로 추가매수

 TIGER 국채3년

· 3년물 국공채에 투자

· 분기별 배당 

· 개인연금계좌는 30%를 안전자산에 투자해야함 


· 안전자산 비율 안에서 계속 보유


연금계좌의 특징은 미국 부동산에 자산의 대부분을 투자 한다는 점 입니다.


그래서 코로나 사태로 수익률에 직격탄을 맞았고 손절이나 포트폴리오 변경을 고민 해었는데 분기마다 들어오는 배당금으로 추가매수를 하다 보니 -20% 가까이 떨어졌던 수익률이 -5% 위로 올라왔습니다. 


+10%수익률이 -20%까지 떨어졌다가 조금씩 올라서 -5%까지 오르는 모습을 보면서 장기투자와 배당의 중요성을 느낄 수 있었습니다. 


따라서 새해에도 현재 포트폴리오를 유지하고 분기마다 들어오는 배당금으로 리츠ETF를 추가매수 할 생각 입니다.



2. 펀드계좌


 투자종목

특징 

향후 계획 

 나스닥 인덱스펀드 외 5종

 인덱스펀드 5개와 액티브 펀드 1개를 매월 매수함.

 매월매수.

 액티브펀드 2개

 2017년 매수 후 계속 보유 중

 속 보유 


대형 우량주 위주로 투자를 하는 펀드들이라 초 대박은 안 나도 꾸준한 수익률을 보여주고 있습니다. 


매월 적립식으로 투자하는 펀드들만 계속 매수하면서 수익률 변화를 추적할 것입니다.



3. 미국주식 계좌


구분 

보유종목 

향후 계획 

 S&P 1위 추종

 애플(AAPL)

 마이크로소프트(MSFT)

 애플 매수 

 마이크로소프트 보유

 미국리츠

 프로로지스(PLD)

 리얼티인컴(O) 

 매월 각 1주씩 매수 

 월 배당 ETF

 DGRW, QYLD, SPHD, PEY

, OUSA 

 매월 각 1주씩 매수 



미국주식은 대형 우량주 및 배당주 위주로 투자하고 있습니다.


애플을 이번 달에도 S&P1위를 지켰으니 추가 매수를 할 것이고, 마이크로소프트는 는 2위라서 계속 보유 할 생각입니다.


미국리츠주 와 월배당 ETF는 매월 각 1주씩 추가매수를 하면서 포트폴리오의 현금흐름을 증가 시킬 것 입니다.



총평


투자를 하면서 전체 포트폴리오 구성에 대해서 많은 고민을 했었는데, 이제는 제 마음에 드는 구성이 된거 같습니다.


저의 투자 포트폴리오는 간략하게 말해서 장기투자용으로 S&P 1위주를 매수하고, 리츠 및 월배당 ETF로 현금흐름을 강화하는 구성으로 시장에 등락에 크게 신경쓰지 않고 우직하게 밀고 나갈 수 있을 거 같습니다.


그리고 앞으로 좀 더 여력이 생긴다면 클라우드 및 AI기업에 투자를 더 해볼까 생각하고 있습니다.


이상으로 2021년 01월 투자 포트폴리오를 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요 ^^


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