투자후기/월별 결산

2020년12월 투자 포트폴리오

호빵 뜨거운호빵 2020. 12. 5. 07:21
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이번 포스팅은 2020년 12월 투자 포트폴리오 입니다.


2020.12.04. 현재 투자자산의 평가 수익률은 3.66%(배당금 제외)입니다.


- 지난 달 수익률 0.42%보다 많이 상승하였는데, 코로나 백신 출시에 대한 기대감으로 부진했던 연금계좌의 리츠ETF 수익률이 많이 회복했기 때문입니다.


-반면 미국주식 계좌에서 매수한 리츠주식은 손실이라서 전체 수익률을 하락 시켰습니다.


포프폴리오 수익률


각 계좌별 상세 투자현황은 다음과 같습니다.


1. 연금계좌

투자종목 

 특징

 향후계획

TIGER MSCI리츠ETF 

-미국 부동산 인덱스 추종

-분기별 배당

-지난 달에는 보유하면서 배당금만 받을 생각이었음.

-이번 달 부터 매 분기 들어오는 분배금으로 추가매수로 생각이 바뀜

KINDEX 미국 나스닥100ETF

-미국 나스닥100 인덱스 

- 매도 후 TIGER MSCI리츠ETF 매수 할 예정

TIGER 국채3년

-3년물 국공채에 투자

-분기별 배당 

- 개인연금계좌는 30%를 안전자산에 투자해야함 

-안전자산 비율 안에서 계속 보유


- 연금계좌의 특징은 미국 부동산에 자산의 대부분을 투자 한다는 것 입니다.


- 코로나19 사태 이후 계속되는 수익률 부진 때문에 나스닥 ETF 투자를 했었는데 하고 나서 보니 리츠에 집중하는게 좋다는 결론을 내렸습니다.


- 다음 주 중에 KINDEX 미국 나스닥100ETF를 매도하고 TIGER MSCI리츠ETF를 매수할 것 입니다.



2. 펀드계좌

투자종목 

특징 

향후계획 

나스닥 인덱스펀드외 6종

인덱스펀드 5개와 액티브 펀드 1개에 적립식 투자

매월 매수. 

액티브펀드 2개

2017년 매수 후 계속 보유 중 

계속 보유 


- 주식시장이 회복되면서 펀드의 수익률도 지난 달 대비 상승 하였습니다.


- 매월 적립식으로 투자하는 펀드들만 계속 매수하면서 수익률 변화를 추적할 것입니다.


3. 미국주식 계좌 

 투자종목 

 특징 

 향후계획 

 애플

S&P500 지수 1등, 미국 시총 1위

-매수

 마이크로소프트

S&P500 지수 2등 

-보유 

 PLD

S&P 리츠지수 1등 

-마이너스 수익률이 회복되면 매도

 O

-S&P 리츠지수 10위권

-월 배당 

-마이너스 수익률이 회복되면 매도

 QYLD

-콜옵션 매매를 통한 수익 창출

-월 배당

 

-매수


- 대형주 투자 비중이 높은 미국주식 계좌입니다.


- S&P 1위인 애플을 계속 매수할 생각이며, 2위인 마소는 보유할 것 입니다.


- 연금계좌에서 미국리츠 투자를 중지하면서 미국주식계좌에서 PLD와 O를 매수하기 시작했었는데, 해보니 별로라서 마이너스 수익률이 회복되면 매도할 것입니다.


- QYLD 등 매월 배당을 주는 배당ETF에 대한 투자비중을 확대할 것 입니다.


4. 총평


- 각 계좌별로 포트 폴리오를 구성하니 신경 쓸게 많고 별로 효과적이지 않은 거 같아서 본래 운영 하던대로 다시 돌아갈 것입니다.(연금계좌는 부동산, 미국 주식은 대형 우량주)


-대신 현금흐름을 강화하기 위해 미국주식 계좌에 매월 배당을 주는 배당ETF투자 비중을 확대할 생각입니다. QYLD를 포함하여 고르고 있는데 빠르면 이번 달 부터 투자를 시작할 것 같습니다.


- 2020년 한 해 정말 많은 일들이 있었고 많이 힘들었는데, 어느덧 끝이 보이네요. 다들 수고 많으셨습니다. 새해는 다들 좋은 일만 있었으면 좋겠습니다. 모두 건강하시고 성공 투자하세요 ^^

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