반응형 투자후기/월별 결산44 2020년 02월 투자현황 정신없는 한 달이었다.중국에서 시작된 코로나 바이러스의 확산으로 온 나라가 불안에 떨고 있고, 세계적으로 장기화 될 수있다는 전망에 미국 및 세계 증시가 급락하였다. 그래서 채권 ETF외에 모든 종목의 수익률이 급락 하였는데, 하나씩 살펴보면 다음과 같다. 1. 개인연금(IRP) 및 개인연금 계좌퇴직연금 및 개인연금은 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF, TIGER 국채3년ETF 이렇게 단 두 종목만 매수 & 보유하고 있다. 퇴직연금 법 때문에 퇴직연금계좌는 리츠 ETF 70%, 국채ETF 30%로 비율을 조정하고 있으며, 개인연금은 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF 100%인데, 코로나바이러스 여파로 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF의 폭락하는 바람에 수익률 역시 폭락하였다. 2월 18일에 1.. 투자후기/월별 결산 2020. 3. 1. 주식 및 ETF 매수내역(2020.01) 안녕하세요. 이번 포스팅은 주식 및 ETF 매수내역(2020.01) 입니다. 저는 매월 첫 영업일에 ETF 및 주식 매수를 하는데, 이번달 매수내역은 다음과 같습니다. ETF 분산(EMP 포트폴리오) 투자 계좌국내 주식시장에서 거래되는 ETF 중 7종목을 선정해서 각 1주씩 매월 적립식으로 매수하고 있는 계좌인데, 상세매수내역은 다음과 같습니다. KODEX 선진국MSCI WORLD ETFARIRANG 나스닥 기술주 ETFARIRANG S&P500 ETFKINDEX 싱가포르리츠 ETFTIGER 미국MSCI리츠 ETFTIGER 유로스탁스배당30 ETFARIRANG 미국다우존스고배당주 ETF 자세하는 후기는 아래 링크에서 확인할 수 있습니다.- 해외주식시장에 투자하는 7종목 ETF 적립식 투자후기(2020.0.. 투자후기/월별 결산 2020. 1. 4. 미국 소수점 투자 주식 매도 후 SPHD ETF 매수 이번 포스팅은 미국 소수점 투자 주식 매도 후 SPHD ETF 매수 후기 입니다. 저는 그동안 신한금융투자의 미국 주식 소수점 매매 서비스를 이용해서 스타벅스(SBUX), 마이크로소프트(MSFT), VISA(V) 등의 주식을 매수하고 있었는데요. 소수점 매매서비스는 1만원 미만의 소액으로 투자를 할 수있는 장점이 있지만, 매매할 수 있는 종목이 한정되어 있고, 수수료가 비교적 높은 편(0.25%)이라 전액 매도 후 미국주식 매매수수료 혜택을 받고 있는 대신증권 크레인 계좌로 달러를 송금하여 미국 주식을 매수할 계획 이었습니다. 그런데, 어플에서 타계좌로 달러를 송금하려고 하니 관련 메뉴가 없어서 신한금융투자에 문의를 하니, 어플로 달러 송금이 바로 안되고, 지점을 방문하여 달러 송금 신청을 해야한다는 답.. 투자후기/월별 결산 2019. 10. 17. 2019년09월 투자 포트폴리오를 대폭 수정하였습니다. 저는 국내외 주식, 펀드 그리고 ETF 등 다양한 종목(25개 이상)에 투자를 하고 있었는데요. 한번에 많은 종목에 투자를 하다보니 다양한 자산군의 투자 흐름을 알 수 있어서 좋았지만, 계좌가 어수선하고 투자종목 하나 하나에 대해서 깊이있게 살펴볼 시간이 없다는 단점이 있었습니다. 특히 액티브 펀드는 포트폴리오 구성 기준에 대해서 정확히 알수가 없었기에, 수익이 날때는 좋았지만 손실이 날때는 심적으로 타격이 더욱 컸던거 같습니다. 그래서 많은 고민 끝에 소수 우량종목에 집중투자하기로 결심한 후 포트폴리오를 개선으로 하기로 하였는데 포트폴리오에서 높은 비중을 차지하고 있으며, 앞으로 추가 매수할 종목 기준으로 설정한 최종 포트폴리오는 다음과 같습니다. 계좌명 종목명 매입수량 매입단가 비고 연금저축계좌 TI.. 투자후기/월별 결산 2019. 10. 2. XLG ETF와 IOO ETF의 포트폴리오 비교(2019.09) 이번 포스팅은 미국의 S&P500 중 TOP50 기업에 투자하는 XLG ETF와 전 세계 대기업 TOP100에 투자하는 IOO ETF의 포트폴리오 비교 입니다.1. XLG ETF 포트폴리오XLG ETF는 미국 S&P500에 포함되어 있는 기업 중 가장 큰 회사 50개 회사에 투자하는데, 포트폴리오는 다음과 같습니다.Information Technology(정보기술주)에 대한 투자비중이 제일 높고, 그 뒤로 Communication Services(커뮤니케이션 서비스), Health Care(헬스케어), Financials(금융(, Consumer Discretionary(경기 소비재), Consumer Staples(필수 소비재), Industrials(산업재), Enegry(에너지) 순으로 투자 비중을.. 투자후기/월별 결산 2019. 9. 8. [부동산 주식투자] 리츠(Reits) 관련 투자 종합후기(2019.05) 이번 포스팅은 부동산 투자, 리츠(Reits)관련 투자 종합후기(2019.05) 입니다. 이번 포스팅은 2019.05월 31일 기준으로 작성되어, 앞서 포스팅한 각 종목별 투자 수익률과는 다소 차이가 있음을 알려 드립니다. 1. 부동산(리츠) 종합 수익률 2019.05월 부동산(리츠)관련 자산의 평가 수익률은 1.18%이며 이번 달에 수령한 배당금은 18,550원 입니다. 좋은 수익률은 아니지만 전반적으로 주식시장이 부진한 가운데 크게 하락한 종목은 없었으며, 주가가 하락하는 중이지만 분배금 및 배당금을 수령할 수 있어서 정신적 위안이 되었습니다. 2. 자산별 간략 후기(각 자산의 수익률은 배당금을 제외한 평가 수익률 금액 입니다.) 전체 투자종목 9개 중 7개 종목이 지난 달 대비 수익률이 상승하였으며.. 투자후기/월별 결산 2019. 6. 3. 친구들과 함께해서 더욱 의미가 있는 3년만기 적금을 성공! 오늘부로 3년짜리 적금만기에 성공하였다. 지난번에 2년짜리 적금에 성공했었는데 이번에는 1년도 길게해서 성공!그리고 이번에는 나 혼자가 아닌 친구(2명과) 함께 성공해서 더욱 뜻 깊다.비록 당초 목표인 같이 해외여행가기는 개인사가 바뻐서 실패했지만, 3년적금 만기에 성공한 경험은 앞으로 재테크를 하는데에도 많은 도움이 될게 분명하기에 너무나 기쁘다. 적금만기로 받은 이자로 다같이 맛있는것도 먹고 또 다시 3년 뒤를 기약하며 새로운 적금통장을 만들기로했음. 투자후기/월별 결산 2019. 2. 11. 2018년 반성과 2019년 투자계획(분산투자와 리밸런싱) 투자를 하면서 수익률이 좋을거 같은 펀드를 골라서 꾸준히 매수할 생각만 했을뿐 전체적인 포트폴리오 및 리밸런싱에 대해서는 생각하지 못했다. 그러던 중 2018년 하반기에 전 세계적으로 주식경기가 침채되면서 수익률이 폭락하는 사태를 겪으면서 펀드수익률 및 투자내용을 정밀하게 살펴보고 난 후 주식형 펀드는 투자지역이나, 업종에 상관없이 미국주식시장에 영향을 많이 받는다는 것을 알게되었다. 많은 반성 후에 펀드 및 ETF 투자 경험을 토대로 2019년 투자계획을 세웠는데 투자계획은 다음과 같다. 2019년 투자상품 및 비중상품명 설명 비중 비고 미래에셋미국블루칩인덱스증권투자신탁1호(주식) 다운존스공업지수30을 추종하는 인덱스형펀드 21% 농협IRP 미래에셋퇴직플랜증권자투자신탁1호(채권) 국내채권형펀드 21% .. 투자후기/월별 결산 2019. 1. 1. 이전 1 2 3 4 다음 반응형