S&P500 인덱스펀드, S&P 배당귀족 인덱스펀드 37개월 적립식 투자 수익률(23.05)

이번 포스팅은 적립식 펀드투자 37개월차 수익률 정리 입니다.

​

저는 2020년 5월 부터 년 1회 신규 계좌를 개설하여 S&P500 인덱스펀드와 S&P500 배당귀족 인덱스펀드를 1년간 적립식 매수 후 보유하고 있는데요. 지금까지 누적 수익률은 다음과 같습니다.

 

1. 펀드/월 수익률

펀드/월 수익률

- 2020.05.25일부터 2023.05.08일 현재까지 전체 펀드 투자 수익률은 10.47%로 전월 대비 1.73% 상승 하였습니다. 올해 첫 두자리 수익률인데요. 앞으로도 꾸준히 2자리 수익률을 유지해줬으면 합니다.

 

- S&P500 배당귀족 인덱스펀드의 종합 수익률은 11.272%로 전월 대비 2.35% 상승 하였습니다.

 

- S&P500 인덱스펀드의 종합 수익률은 9.21%로 전월 대비 1.12% 상승 하였습니다.

 

지난 달에 이어서 이번 달도 종합 수익률이 상승하였습니다. 또한 연초에 수익률이 큰 폭으로 하락한 이후 반등추세를 이어오고 있다는 점이 매우 긍정적으로 느껴집니다.

 

2. 계좌/월 수익률

계좌/월별 수익률

- 2020년 05월에 개설한 1번계좌의 누적 수익률은 38.24%이며 전월 대비 3.67% 상승 하였습니다.

배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 43.18%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 33.13%입니다.

​

- 2021년 05월에 개설한 2번계좌의 누적 수익률은 10.36%이며, 전월 대비 2.94% 상승하였습니다.

배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 14.96%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 5.76%입니다.

​

- 2022년 04월에 개설한 3번계좌의 누적 수익률은 6.36%이며, 전월 대비 2.79% 상승하였습니다.

배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은  5.9%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 6.16%입니다.

 

- 2023년 04월에 개설한 4번계좌의 누적 수익률은 1.02%이며, 전월 대비 1.02% 상승하였습니다.

배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 1.03%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 0.74%입니다.

 

 

3. 펀드별 현재 수익률

펀드별 수익률

 

4. 총평

코로나가 한창이던 2022.05.25.에 개설한 1번 계좌가 어느듯 3년을 꽉 채워갑니다. 시간이 정말 빠르네요. ㅎㅎ

 

3년간 시행한 계좌를 신규 개설하여 인덱스 펀드 1년 매수 + 2년 보유하는 방식은 투자 초보분들이나 편한 투자를 원하시는 분들에게 꽤 좋은 방법입니다. 일단 정액으로 투자를 하니깐 지출이 일정해서 가계부 쓰기도 좋고, 계좌 개설 후 자동이체만 설정해주면 되니깐 그닥 신경 쓸것도 없습니다. 또 계좌를 여러개로 나누어 놨으니 급전이 필요할 때에 탄력적으로 대응을 할 수 있다는 점도 좋은점 입니다.

 

그래서 앞으로도 이런 투자방법은 계속해서 유지할 생각이고, 3년을 꽉채운 1번 계좌는 매도 후 다른 자산에 재투자할 예정입니다.

 

이상으로 적립식 펀드투자 37개월차 수익률 정리를 모두 마치겠습니다.

성공 투자 하세요 ^^