S&P500 인덱스펀드, S&P 배당귀족 인덱스펀드 30개월 적립식 투자 수익률(22.10)

이번 포스팅은 적립식 펀드투자 30개월차 수익률 정리 입니다.

 

저는 2020년 5월 부터 년 1회 신규 계좌를 개설하여 S&P500 인덱스펀드와 S&P500 배당귀족 인덱스펀드를  1년간 적립식 매수 후 보유하고 있는데요.  지금까지 누적 수익률은 다음과 같습니다.

 

월별 수익률

1. 종합수익률

- 2020.05.25일부터 2022.10.01일 현재까지 전체 펀드 투자 수익률은 11.12%로 전월 대비 1.88% 하락 했습니다.

- S&P500 배당귀족 인덱스펀드의 종합 수익률은 13.17%로 전월 대비 2.26% 하락 하였습니다.

- S&P500 인덱스펀드의 종합 수익률은 9.07%로 전월 대비 1.5% 하락 하였습니다.

- 두 펀드 모두 전월 대비 수익률이 하락 하였으며, S&P500 배당귀족 인덱스펀드의 하락 폭이 좀 더 컸습니다.

 

 

2.  계좌별 수익률

계좌별 수익률

 

- 2020년 05월에 개설한 1번계좌의 누적 수익률은 32.66%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 36.6%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 28.73%입니다.

- 2021년 05월에 개설한 2번계좌의 누적 수익률은 5.91%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 9.69%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 2.13%입니다.

- 2022년 04월에 개설한 3번계좌의 누적 수익률은 3.55%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 3.81%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 3.28%입니다.

 

계좌별 수익률

현재 투자하고 있는 3개 계좌 모두에서 배당귀족주 인덱스 펀드의 수익률이 우수한 것으로 나오고 있는습니다. 1번 계좌에서는 수익률이 8% 정도 차이가 나는 반면 3번 계좌는 0.16%라는 매우 근소한 차이가 나고 있습니다.

 

지수가 하락하는 상황에서 상대적으로 배당귀족주의 배당수익률이 높아서 발생한 상황인거 같은데, 향후 수익률이 또 어떻게 변할지 추적해보면 투자에 도움이 될 것 같습니다.

 

3. 펀드 소개

삼성 미국인덱스펀드

 

삼성미국인덱스 펀드는 미국주식시장을 대표하는 S&P500지수를 추종하는 인덱스 펀드로 총 보수는 연 0.54%입니다.

 

한국투자미국배당귀족주펀드

 

한국투자미국배당귀족주펀드는 S&P500 지수 내에서 배당금을 25년 이상 지속적으로 늘려온 미국 배당귀족 기업에 투자하는 펀드로 총보수는 연 0.64%입니다.

 

이상으로 S&P500 인덱스펀드, S&P500 배당귀족 인덱스펀드 30개월 적립식 투자후기를 모두 마치겠습니다.

성공투자 하세요 ^^