S&P500 인덱스펀드, S&P 배당귀족 인덱스펀드 29개월 적립식 투자 수익률

저는 2020년 5월 부터 년 1회 신규 계좌를 개설하여 S&P500 인덱스펀드와 S&P500 배당귀족 인덱스펀드를  1년간 적립식 매수 후 보유하고 있는데요.  적립식 펀드투자 29개월차 수익률을 정리 해보겠습니다.

 

1. 종합수익률

월별 수익률

- 2020.05.25일부터 2022.09.03일 현재까지 전체 펀드 투자 수익률은 13.00%로 전월 대비 1.94% 하락 했습니다.

- S&P500 배당귀족 인덱스펀드의 종합 수익률은 15.43%로 전월 대비 0.78% 하락 하였습니다.

- S&P500 인덱스펀드의 종합 수익률은 10.57%로 전월 대비 3.14% 하락 하였습니다.

- 두 펀드 모두 전월 대비 수익률이 하락 하였으며, S&P500 인덱스 펀드의 하락 폭이 좀 더 컸습니다.

 

 

2.  계좌별 수익률

계좌별 월별 수익률

- 2020년 05월에 개설한 1번계좌의 누적 수익률은 33.45%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 37.58%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 29.32%입니다.

- 2021년 05월에 개설한 2번계좌의 누적 수익률은 6.54%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 10.47%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 2.6%입니다.

- 2022년 04월에 개설한 3번계좌의 누적 수익률은 3.55%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 3.81%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 3.28%입니다.

 

계좌수익률

 

현재 투자하고 있는 3개 계좌 모두에서 배당귀족주 인덱스 펀드의 수익률이 우수한 것으로 나오고 있는데요.  특히 1번 계좌에서는 수익률이 8% 넘게 차이가 납니다.  아마도 상대적으로 높은 배당률과 복리 효과 때문인 것 같은데 장기투자를 생각하시는 분은 꼭 참고하시길 바랍니다.

 

3. 펀드 소개

삼성 미국인덱스펀드

삼성미국인덱스 펀드는 미국주식시장을 대표하는 S&P500지수를 추종하는 인덱스 펀드로 총 보수는 연 0.54%입니다.

 

한국투자미국배당귀족주펀드

한국투자미국배당귀족주펀드는 S&P500 지수 내에서 배당금을 25년 이상 지속적으로 늘려온 미국 배당귀족 기업에 투자하는 펀드로 총보수는 연 0.64%입니다.

 

이상으로 S&P500 인덱스펀드, S&P500 배당귀족 인덱스펀드 29개월 적립식 투자후기를 모두 마치겠습니다.

성공투자 하세요 ^^