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커버드콜(JEPI, QYLD, RYLD, XYLD) ETF 적립식 6개월 투자 수익률 보고서(2021.05)

호빵 뜨거운호빵 2021. 6. 7. 06:36
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이번 포스팅은 커버드콜(JEPI, QYLD, RYLD, XYLD) ETF 적립식 6개월 투자 수익률 보고서(2021.05) 입니다.

 

1. 종합투자수익률(2021.05.31. 기준)

월별 수익률

 

항목 당월지표 전월지표 비고
평가수익률 1.71% 2.02%  
투자 배당률 7.73% 8.54% 세후 배당금
투자 수익률 3.40% 3.72% 평가손익+세후 배당금
당월 배당금(세후) 10.31USD 6.99USD 지급 선언일 기준
누적 배당금(세후) 27.11USD 16.8USD  

 

평가손익과 누적배당금을 합산한 종합투자수익률은 3.40%로 지난 달 보다 소폭 하락하였고, 투자 배당률 역시 7.7%로 지난달 대비 소폭 하락하였습니다.

 

가장 높은 수익률을 기록하고 있는 것은 러셀2000지수를 기반으로 옵션매매를 하는 RYLD ETF이고 가장 낮은 수익률을 기록하고 있는 ETF는 QYLD 입니다. QYLD는 고배당주로 널리 알려져있는데 생각보다 수익률이 저조해서 실망스럽습니다. 

 

2. 커버드콜 ETF 투자 배당률

 

종목별 배당률

 

종목명 당월 배당률 전월배당률
JEPI 5.47% 6.66%
QYLD 9.92% 10.24%
RYLD 10.48% 10.66%
XYLD 7.16% 7.79%
종합 7.73% 8.5%

 

종목별 배당률입니다.  배당률은 (당월 세후 배당금*12)/투자원금 *100으로 계산했는데 RYLD가 배당률 10.48%로 1위 QYLD가 9.92%로 2위이고 JEPI가 배당률 5.47%로 4위 입니다.  평가수익률은 낮지만 배당수익률은 꽤 높은것을 확인 할 수 있는데요. 평가차액보다는 꾸준한 현금흐름 창출을 원하시는 분들은 투자를 생각해보는 것도 좋을것 같습니다.

 

3. 커버드콜 ETF 시가배당률 및 연간배당금

종목명 특징 시가배당률 연간배당금
JEPI S&P500에 속한 기업 중 저평가 기업에 투자하면서 콜옵션 매매 8.09% 4.85USD
QYLD 나스닥100 콜옵션 매매 12.01% 2.66USD
XYLD S&P500 콜옵션 매매 9.35% 4.52USD
RYLD 러셀2000 콜옵션 매매 10.84% 2.68USD

※배당률과 배당금은 세전 기준입니다.

 

4. 과거 수익률(2021.06.03. 기준)

과거수익률

4개 ETF중 2개의 ETF만 설정된지 5년이 넘었는데 연 평균 수익률은 QYLD 9.87%, XYLD 7.98%로 엄청난 수익률은 아닙니다. 커버드콜 ETF는 배당률이 높은 반면에 시세차익이나 복리수익을 올리기 힘든 상품이기 때문입니다. 따라서 여기에 올인하기 보다는 전체 포트폴리오 안에서 캐시카우 역할로 활용하는 것이 효율적입니다.

 

5. ETF별 포트포리오(2021.06.03. 기준) 

 

JEPI ETF 포트폴리오

 

S&P500 저평가 기업에 투자하는 JEPI ETF의 포트폴리오 입니다.

 

QYLD 포트폴리오

나스닥 100지수에 투자하는 QYLD ETF의 포트폴리오 입니다.

 

XYLD 포트폴리오

S&P500 지수에 투자하는 XYLD ETF의 포트폴리오 입니다.

 

RYLD ETF 포트폴리오

러셀2000지수에 투자하는 RYLD ETF의 포트폴리오 입니다. 

 

이상으로 커버드콜 ETF(JEPI, QYLD, RYLD, XYLD) 적립식 투자  6개월 수익률(2021.05) 보고서를 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요 ^^

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