월 배당 ETF 8종 적립식 투자 4개월 후기(2021.03)

이번 포스팅은 월 배당 ETF 8종 적립식 투자 4개월 후기(2021.03)입니다.

 

2020년 12월부터 8종의 월 배당 ETF(DGRW, DHS, JEPI, QYLD, XYLD , RYLD, SPHD, PEY)에 적립식으로 투자하고 있는데요.  투자성과는 다음과 같습니다.

 

월별 배당금 및 수익률

 

항목	내용	비고
평가수익률	4.8%
연간 투자 배당률(예상)	8.75%	3월 입금 배당금 *12/매입 원금
당월 배당금	8.41 USD	세후
누적배당금	12.64 USD	세후

 

2021.03.31일 자 기준으로 평가수익률은 4.8%이고 매입 원금 대비 투자 배당률은 8.75%입니다. 2월에 지급 선언된 커버드콜 ETF의 배당금이 3월 초에 입금되어서 3월의 투자 배당률이 평소보다 높게 나오고 2월에 투자 배당률은 매우 낮게 표시가 되었습니다.

 

3월배당금 입금내역

3월 배당금 내역입니다. 세후 8.41달러가 입금되었는데요. 매달 배당주는 종목에 투자하니까 평가수익률보다는 이번 달 배당은 얼마일까에 집중하게 되네요 ㅎㅎ

 

종목별 평가수익률

3월은 NASDAQ100 지수를 추종하는 QYLD를 제외한 모든 ETF가 평가수익 상태입니다. 특히 PEY와 SPHD의 수익률이 독보적인데요. QYLD의 부진과 PEY, SPHD의 선전을 동시에 보니 기술주들이 주춤한 반면에 온 택트 업종의 기업들의 주가가 많이 상승한 것을 확실히 느낄 수 있습니다.

 

다음은 투자하고 있는 ETF의 간략한 특징입니다.

 

종목명	특징	시가 배당률
DGRW	최근 3년간 배당금 총액 및 재무상태를 종합하여 향후 배당금이 증가할 것으로 예상되는 기업에 투자.	2.61%
DHS	재무상태가 튼튼하면서 높은 배당수익을 올릴 수 있는 기업에 투자	6.12%
JEPI	S&P500 기업 중 저평가 기업을 매수하면서 콜옵션을 매도하여 수익 창출	7.19%
PEY	10년 이상 배당금을 증가시킨 기업 중 배당률이 높은 기업에 투자.	3.69%
QYLD	나스닥 100 지수 콜옵션을 매도하여 수익 창출.	12.01%
RYLD	러셀 2000 지수  콜옵션을 매도하여 수익 창출.	12.15%
SPHD	S&P500 기업 중 배당률이 높고 가격 변동성이 작은 50개 기업에 투자.	4.19%
XYLD	S&P500지수  콜옵션을 매도하여 수익 창출.	10.62%

 

※ DGRW ETF는 배당수익률이 낮은 반면 향후 꾸준한 배당금 증가와 더불어 자본차익도 기대할 수 있는 반면에 QYLD, RYLD, XYLD, JEPI ETF는 시가배당률이 높은 월배당 ETF이기는 하지만 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 통해서 수익을 창출하는 ETF입니다. 그래서 옵션 매도가 잘 될 때는 높은 배당금을 받지만 반대의 경우 수익률이 매우 낮아지거나 손실이 발생할 수 있으며 장기적으로 주가 상승에 따른 자본차익은 기대하기 힘든 특징이 있으니 투자에 유의하시기 바랍니다.

 

이상으로 월 배당 ETF 8종 적립식 투자 4개월 후기(2021.03)를 모두 마치도록 하겠습니다.

모두 성공 투자하시고 하트 한 번씩 눌러주세요 ^^