2021년 03월 투자 포트폴리오

이번 포스팅은 2021년 03월 투자 포트폴리오입니다.

 

월별 계좌별 수익률

2021년 03월 01일 현재 투자계좌의 종합 수익률은 10.25%입니다.  지난달보다 수익률이 크게 상승하였는데 이유는 코로나 백신 접종을 시작하면서 전체 투자자산의 절반을 차지하고 있는 연금계좌의 수익률이 급 상승했기 때문입니다.

 

그럼 각 계좌별 투자 현황을 살펴보겠습니다.

 

1. 연금계좌(당월 1.74% 전월 -3.71%)

 

투자종목	특징	향후 계획
TIGER 미국MSCI리츠 ETF	· 미국 부동산 인덱스 추종 · 분기별 배당	· 배당금으로 추가 매수
TIGER 국채 3년	· 상환기간이 3년인 국공채에 투자 · 분기별 배당	· 개인연금계좌는 30%를 안전자산에 투자해야 함  · 안전자산 비율 안에서 계속 보유

 

연금계좌의 특징은 자산의 대부분을 미국 부동산에 투자한다는 것입니다. 그래서 코로나 사태로 수익률에 직격탄을 맞았고 1년을 손실 상태로 보냈었는데, 백신 접종을 시작하면서 가격을 조금씩 회복하더니 드디어 수익 상태가 되었습니다. 추가 입금없이 매 분기마다 들어오는 배당금으로 TIGER 미국MSCI리츠 ETF를 추가 매수할 생각입니다.

 

2. 펀드 계좌(당월 65.29% 전월 61.89%)

 

투자종목	특징	향후 계획
나스닥 인덱스펀드 외 5종	미국 인덱스 추종 펀드에 투자함.	매월 매수.
액티브펀드 2개	2017년 매수 후 계속 보유 중	계속 보유

 

총 8개의 펀드를 보유하고 있고 그중에 나스닥 인덱스펀드 6개는 매월 적립식으로 매수하고 있는데, 수익일 쏠쏠하게 나고 있습니다. 앞으로도 계속 매수를 이어나갈 생각입니다.

 

3. 미국 주식 계좌(당월 17.54% 전월 15.45%)

 

구분	보유종목	향후 계획
S&P 1위 추종	애플(AAPL)  마이크로소프트(MSFT)	애플 매수   마이크로소프트 보유
미국 리츠	프로로지스(PLD)	매월 3주씩 매수
월 배당 ETF	DGRW, QYLD, SPHD, PEY , XYLD, RYLD	매월 각 1주씩 매수

 

미국 주식은 S&P1등주, 배당 ETF, 리츠에 투자하고 있습니다.

 

애플이 이번 달에도 S&P1위를 지켰으니 추가 매수를 할 것이고, 마이크로소프트는 2위라서 매매 없이 보유만 할 것입니다.

 

리츠는 지난달까지는 리얼티 인컴(O)과 프로로지스(PLD)를 매수하고 있었는데, 이번 달부터는 S&P리츠 1위인 프로로지스(PLD)만 매수할 것입니다. 그리고 이전까지는 매달 1주씩 매수했었는데 한동안은 리얼티 인컴(O)를 매도한 자금을 활용하여 월 3주씩 매수를 할 계획입니다.

 

월 배당 ETF는 이번 달에도 1주씩 추가 매수를 해서 포트폴리오의 현금흐름을 증가시킬 것입니다. 그리고 VIG와 같은 배당성장주 ETF를 포트폴리오에 추가하면 어떨까 생각하고 있습니다. 

 

총평

저의 투자 포트폴리오는 장기투자용으로 S&P 1 위주를 매수하고, 리츠 및 배당 ETF로 현금흐름을 늘려나가는 구성으로 단기 성과보다는 안정적인 운영에 초점을 맞췄는데요. 아직은 제 생각대로 잘 운영이 되고 있는 거 같습니다.

 

이상으로 2021년 03월 투자 포트폴리오를 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공 투자하세요 ^^

 

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