6개국 인덱스 펀드 적립식 투자 수익률 및 포트폴리오 분석1(2020.01)

안녕하세요. 이번 포스팅은 6개국 인덱스 펀드 적립식 투자 수익률 및 포트폴리오 분석(2020.01) 1 입니다.

1. 종합 투자 수익률 3.35%

미국을 포함한 전세계 각지의 인덱스 지수를 추종하는 펀드에 적립식으로 투자하고 있는데, 이번 포스팅에서 살펴볼 펀드 목록은 다음과 같습니다.

- 미래에셋MSCI이머징유럽인덱스펀드 6.22%,2019년12월 투자시작

- 신한BNPP 일본인덱스펀드 1.91%, 2019년11월 투자시작

- 신한BNPP 차이나인덱펀드 5.6%, 2019년11월 투자시작

그럼 각 펀드별 수익률 및 포트폴리오를 살펴보도록 하겠습니다.

미래에셋MSCI이머징유럽인덱스펀드

미래에셋MSCI이머징유럽인덱스펀드는 동유럽등 신흥 유럽지역의 주식으로 구성된 MSCI EM Europe Index 10/40지수를 추종하는 펀드입니다.

추종지수는 MSCI EM Europe 10/40 Index이며 총 보수는 연 0.93%입니다.

미래에셋MSCI이머징유럽인덱스펀드의 설정일(2007.03.09) 이후 현재까지 누적 수익률은 -36.96%입니다. 최근 5년 수익률이 43.57% 임에도 불구하고 누적 수익률이 엄청 낮은거 의외입니다. 반면 최근 3년간 적립식 투자의 수익률은 22.15%로 우수한 수익률 입니다.

미래에셋MSCI이머징유럽인덱스펀드는 러시아에 가장 많은 투자를 하고 있으며 그 외에 폴란드, 터키, 헝가리, 체코등의 국가에 자산을 투자하고 있습니다.

미래에셋MSCI이머징유럽인덱스펀드는 대형가치주와 에너지업종(44.89%)에 가장 많은 자산을 투자하고 있습니다. 그외에 금융, 기초소비재, 통신서비스, 방어보비재 업종에도 자산을 투자하고 있습니다.

미래에셋MSCI이머징유럽인덱스펀드의 보유주식 TOP10은 다음과 같습니다.

- Gazprom PJSC ADR(가스프롬, 러시아, 천연가스 추출)

- PJSC Lukoil ADR(루크오일, 러시아, 석유화학)

- Sberbank of Russia PJSC ADR(스베르방크, 러시아, 국영은행)

- NOVATEK PJSC GDR(노바텍, 러시아, 천연가스 추출)

- Mining and Metallurgical Company NORILSK NICKEL PJSC(노르니켈, 러시아, 니켈 및 팔라듐 채굴)

- Tatneft PJSC ADR(Tatneft, 러시아, 석유 및 가스 회사)

- OTP Bank PLC(OTP Bank, 헝가리, 금융 서비스)

- PKO Bank Polski SA(PKO Bank Polski SA, 폴란드, 은행)

- Polski Koncern Naftowy ORLEN(PKN Orlen, 폴란드, 정유 및 가솔린 판매)

- Rosneft Oil Co GDR(로스네프, 러시아, 통합 에너지 회사)

신한BNPP 일본인덱스펀드

신한BNPP 일본인덱스펀드는 일본의 업종대표 주식에 주로 투자하여 가격상승에 따른 수익 추구를 목표로 하는 펀드 입니다.

추종지수는 일본 니케이225 지수(Japan Nikkei 225(JPY))*95% + 콜금리*5% 이며 총 보수는 연 0.61%입니다.

신한BNPP 일본인덱스펀드의 설정일(2007.03.13) 이후 현재까지 누적 수익률은 -9.23%이며 최근 5년 수익률은 41.31% 입니다. 최근 3년간 적립식 투자의 수익률은 14.93%입니다.

신한BNPP 일본인덱스펀드는 대형성장주와 순환소비재 업종(20.3%)에 가장 많은 자산을 투자하고 있습니다. 그 외에 산업재, 정보기술, 헬스케어, 방어소비재 업종에 자산을 투자하고 있습니다.

신한BNPP 일본인덱스펀드의 보유주식 TOP10은 다음과 같습니다.

- Fast Retailing Co Ltd(패스트 리테일링, 소매회사 유니클로 외 다양한 브랜드 소유)

- SoftBank Group Corp(소프트뱅크 그룹, 정보기술 및 투자)

- Tokyo Electron Ltd(도쿄일렉트론, 전자 및 반도체 회사)

- Fanuc Corp(화낙, 전기장비 제조)

- KDDI Corp( KDDI, 통신회사)

- Daikin Industries Ltd(다이킨 인더스트리, 에어컨 제조)

- Kyocera Corp(교세라, 전자기기 제품 생산)

- Terumo Corp(테루모, 의료 온도계 생산)

- Shin-Etsu Chemical Co Ltd(신에츠화학, 화학회사)

- FamilyMart Co Ltd(패밀리 마트, 편의점 체인)

신한BNPP 차이나인덱펀드

신한BNPP 차이나인덱펀드는 중국시장을 대표하는 40개 블루칩 기업으로 구성된 HSCEI 지수를 추종하는 인덱스 펀드 입니다.

추종지수는 항셍지수(Hang Seng China Enterprises Index(HSCEI))(HKD)*100%이며 총 보수는 연 0.6%, 환 노출형 펀드입니다.

신한BNPP 차이나인덱펀드의 설정일(2014.11.03) 이후 현재까지 누적 수익률은 9.89%이며 최근 5년 수익률은 4.85% 입니다. 최근 3년간 적립식 투자의 수익률은 5.28%입니다. 

대표 우량주를 추종하는 인덱스펀드인데 누적, 최근 5년, 최근 3년간 적립식투자 수익률이 모두 너무 낮은거 같습니다.

신한BNPP 차이나인덱펀드는 대형가치주와 금융업종(52.45%)에 가장 많은 자산을 투자하고 있습니다. 그 외에 통신서비스, 에너지, 순환소비재, 유틸리티 업종에 자산을 투자하고 있습니다.

신한BNPP 차이나인덱펀드의 보유주식 TOP10은 다음과 같습니다.

- Ping An Insurance (Group) (핑안 보험, 보험 및 금융서비스)

- Tencent Holdings(텐센트, 인터넷 및 게임 서비스)

- China Construction Bank(중국건설은행, 중국 국영은행)

- Industrial And Commercial Bank Of China Ltd Class H(중국공상 은행, 중국국영은행)

- China Mobile Ltd(중국 이동통신, 통신회사)

- Bank Of China Ltd Class H(중국은행, 중국국영은행)

- CNOOC Ltd(중국해양석유총공사, 해양원유 및 천연가스 생산)

- China Life Insurance Co Ltd(중국인수보험, 생명보험 및 연금판매)

- China Merchants Bank Co Ltd Class H(China Merchants Bank, 중국은행)

- China Petroleum & Chemical (중국석유화공(시노펙), 석유화학) 

이상으로 6개국 인덱스 펀드 적립식 투자 수익률 및 포트폴리오 분석(2020.01) 1 을 모두 마치도록 하겠습니다.

모두 성공투자 하세요!!