투자후기/월별 결산

8개 월배당 ETF 5개월 적립식 투자 수익률(2021.04)

호빵 뜨거운호빵 2021. 5. 15. 07:44
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이번 포스팅은 8개 월배당 ETF 5개월 적립식 투자 수익률(2021.04) 입니다.

 

2020년 12월 처음 월 배당 ETF투자(6개)를 시작해서 현재는 8개 월배당 ETF에 적립식으로 투자하고 있는데 투자 수익률은 다음과 같습니다.

 

월별 배당금 및 수익률

 

항목 당월 전월 비고
평가수익률 4.4% 4.60%  
투자 배당률 4.96% 6.9% 세후 배당금 기준
투자 수익률 5.04% 5.80% 평가손익+세후 배당금
당월 배당금(세후) $9.51 $5.84 지급 선언일 기준
누적 배당금(세후) $23.34 $13.83  

 

종목별 평가수익률

4월은 주식시장이 좋아서 QYLD를 제외한 전 종목이 수익 상태입니다. 다만 3월보다 높은 가격에 매수수량을 늘리다보니 수익률은 평가 수익률과 투자 배당률이 전 월에 비해서 하락 하였는데요. 올해는 수익률보다는 보유수량을 늘리는데 집중할 계획이라 이런 일이 자주 있을것 같습니다.

 

월별배당금

 

고가 매수 때문에 배당 수익률은 조금 낮아졌지만 보유수량이 늘어난 만큼 배당금은 증가 했습니다. 세후 9.51USD인데 5월에는 10USD는 가뿐이 넘길거 같고, 최종 목표인 월 500USD 배당을 달성하기 위해서 계속 공격적인 매수를 이어갈 것 입니다.

 

다음은 투자하고 있는 ETF의 간략한 특징과 과거 투자 수익률 입니다.

 

종목명 특징 시가 배당률
DGRW 최근 3년간 배당금 총액 및 재무상태를 종합하여 향후 배당금이 증가할 것으로 예상되는 기업에 투자. 1.81%
DHS 재무상태가 튼튼하면서 높은 배당수익을 올릴 수 있는 기업에 투자 3.81%
JEPI S&P500 기업 중 저평가 기업을 매수하면서 콜옵션을 매도하여 수익 창출 7.64%
PEY 10년 이상 배당금을 증가시킨 기업 중 배당률이 높은 기업에 투자. 3.57%
QYLD 나스닥 100 지수 콜옵션을 매도하여 수익 창출. 12.35%
RYLD 러셀 2000 지수  콜옵션을 매도하여 수익 창출. 10.98%
SPHD S&P500 기업 중 배당률이 높고 가격 변동성이 작은 50개 기업에 투자. 3.98%
XYLD S&P500지수  콜옵션을 매도하여 수익 창출. 9.36%

 

월배당 ETF의 장기수익률

 

커버드콜 ETF의 장기투자 수익률

 

월배당 ETF의 장기투자 수익률 입니다. 5년이상 투자 했을때 최소 7%정도 수익률을 기록하고 하고 있는데, 월배당 하면서 연 7%면 캐시카우 역할에 잘 어울릴 것 같습니다.

 

※ DGRW, DHS, PEY, SPHD ETF는 배당수익률이 상대적으로 낮은 대신 배당금 증가와 더불어 자본차익도 기대할 수 있는 반면에 QYLD, RYLD, XYLD, JEPI ETF는 시가배당률이 높은 월배당 ETF이기는 하지만 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 통해서 수익을 창출하는 ETF입니다. 그래서 옵션 매도가 잘 될 때는 높은 배당금을 받지만 반대의 경우 수익률이 매우 낮아지거나 손실이 발생할 수 있으며 장기적으로 주가 상승에 따른 자본차익은 기대하기 힘든 특징이 있으니 투자에 유의하시기 바랍니다.

 

이상으로  8개 월배당 ETF 5개월 적립식 투자 수익률(2021.04) 후기를 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요 ^^

 

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