중국펀드 적립식 투자 수익률 및 포트폴리오 분석(2020.01)

안녕하세요. 이번 포스팅은 중국펀드 적립식 투자 수익률 및 포트폴리오 분석(2020.01)입니다.

저는 총 4개의 중국관련 펀드에 적립식으로 투자하고 있는데, 펀드들의 종합수익률은 다음과 같습니다.

종합수익률 2.22%

- 신한BNPP차이나인덱스증권펀드 수익률 2.66%(2019년11월 시작)

- IBK 포춘중국고배당증권펀드 수익률 2.76%(2019년11월 시작)

- KB 통중국고배당증권펀드 수익률 3.15%(2019년12월 시작)

- 미래에셋 친디아컨슈머증권펀드 수익률 0.33%(2019년11월 시작)

각 펀드별 수익률 및 포트폴리오는 다음과 같습니다.

신한BNPP차이나인덱스증권펀드

신한BNPP차이나인덱스증권펀드는 중국시장을 대표하는 40개의 블루칩 기업으로 구성된 HSCEI(홍콩H)지수를 추종하는 인덱스펀드입니다.

비교지수는 Hang Seng China Enterprises Index(HSCEI)(HKD)*100% 이며, 총보수는 연 0.6%, 환 노출형 펀드 입니다.

신한BNPP차이나인덱스증권펀드의 펀드설정일(2016.03.11) 이후 현재까지 수익률은 43.89%이며, 최근 3년간 적립식 투자의 수익률은 4.61%입니다. 투자를 고려하시는 분은 다시 한번 생각해보시기 바랍니다.

신한BNPP차이나인덱스증권펀드의 포트폴리오 입니다. 대형가치주에 주로 투자하고 있으며, 전체자산의 절반이상이 금융주에 집중되어 있는데, 금융주 외에는 통신서비스, 에너지, 순환소비재, 유틸리티 등의 업종에 투자하고 있습니다.

신한BNPP차이나인덱스증권펀드의 보유주식 TOP10은 다음과 같습니다.

- Ping An Insurance (Group) (핑안보험 그룹, 금융 및 보험)

- Tencent Holdings Ltd(텐센트 홀딩스, IT서비스)

- China Construction Bank Corp(중국건설은행, 금융)

- Industrial And Commercial Bank(중국공상은행, 금융)

- China Mobile Ltd(중국이동통신, 통신 서비스)

- Bank Of China Ltd Class H(중국은행, 금융)

- CNOOC Ltd(중국해양석유총공사, 인프라)

- China Life Insurance Co Ltd(중국생명보험, 금융)

- China Merchants Bank(China Merchants Bank, 금융)

- China Petroleum & Chemical(중국석유화공, 석유화학)

IBK 포춘중국고배당증권펀드

IBK 포춘중국고배당증권펀드는 중국 500대 기업 중 배당지표 기준 35개 내외 기업에 선별투자하여 배당수익 및 자본차익을 추구하는 펀드 입니다.

비교지수는 CSI300 Index 90% + Call loan 10%이며, 총 보수는 연 0.965%입니다.

IBK 포춘중국고배당증권펀드의 펀드설정일(2015.07.09) 이후 현재까지 수익률은 22.21%이며, 최근 3년간 적립식 투자의 수익률은 9.47%입니다.

적립식 투자했을 경우 살짝 아쉬움이 드는 수익률인데, 앞으로 좀더 좋은 수익률을 보여줬으면 좋겠습니다.

IBK 포춘중국고배당증권펀드는 대형주 위주로 투자하고 있으며, 금융주에 대한 투자비중(28.7%)이 가장 높습니다. 그외에 방어소비재, 순환소비재, 정보기술, 산업재등의 업종에 투자를 하고 있습니다.

IBK 포춘중국고배당증권펀드의 보유주식 TOP10은 다음과 같습니다.

- Ping An Insurance (Group) (핑안보험 그룹, 금융 및 보험)

- Kweichow Moutai Co Ltd(귀주 마오타이, 식음료)

- China Merchants Bank Co Ltd(China Merchants Bank Co Ltd, 금융)

- Inner Mongolia Yili Industrial(이리실업그룹, 식음료)

- Jiangsu Hengrui Medicine(항서제약, 헬스케어)

- Foshan Haitian Flavouring & Food(포산 헤이션플레이버링 & 푸드, 식음료)

- China International Travel Service(중국국제 여행사, 서비스)

- Haier Smart Home(하이얼 스마트홈, 스마트 가전 제조업)

- Country Garden Holdings(컨트리 가든, 부동산 개발)

- China Railway Construction(중국철도건설, 건설 및 엔지니어링)

KB 통중국고배당증권펀드

KB 통중국고배당증권펀드는 중국 관련 주식 중 배당수익률이 상대적으로 높은 주식에 선별투자 하는 펀드 입니다.

비교지수는 MSCI China Index*90%+KBAM유동지수(콜론)*10%  이며 총 보수는 연 1.275%로 높은 편입니다.

KB 통중국고배당증권펀드의 펀드설정일(2015.08.04) 이후 현재까지 수익률은 39.15%이며, 최근 3년간 적립식 투자의 수익률은 12.44%입니다. 

기간수익률을 보면 단기 수익률보다 장기로 갈수록 우수한 성적을 기록하고 있는데, 향후 5년차에는 어떤 수익률을 보여줄지 사뭇 기대가 됩니다.

KB 통중국고배당증권펀드는 대형주 위주로 투자하고 있으며, 순환소비재 업종에 대한 투자비중(27.15%)이 가장 높습니다. 그외에 금융, 통신서비스, 헬스케어, 방어소비재 업종에도 자산을 투자하고 있습니다.

KB 통중국고배당증권펀드의 보유주식 TOP10은 다음과 같습니다.

- Alibaba Group Holding(알리바바그룹, IT서비스)

- Tencent Holdings(텐센트 홀딩스, IT서비스)

- Ping An Insurance (Group)(핑안보험, 금융 및 보험)

- ANTA Sports Products(안타스포츠, 소비재)

- Haidilao International Holding(하이디라오 인터네셔널 홀딩스, 외식업)

- Momo Inc ADR(모모, IT서비스)

- NetEase Inc ADR(넷이즈, IT서비스)

- HUYA Inc ADR(후야, 게임 컨텐츠)

- China Construction Bank Corp(중국건설은행, 금융)

- Industrial And Commercial Bank(중국공상은행, 금융)

미래에셋 친디아컨슈머증권펀드

미래에셋 친디아컨슈머증권펀드는 중국 인도 지역의 소비재 기업에 집중투자하는 펀드입니다.

비교지수는 MSCI Customized China Consumer(Stap+Disc)+India Consumer(Stap+Disc) 10% Cap Index 이며 총보수는 연 1.34%로 다소 높은 편입니다.

미래에셋 친디아컨슈머증권펀드의 펀드설정일(2014.05.14) 이후 현재까지 수익률은 87.70%이며, 최근 3년간 적립식 투자의 수익률은 19.04%입니다. 

5년이상 운영되면서 꾸준히 좋은 수익률 기록하고 있는 좋은 펀드입니다.

미래에셋 친디아컨슈머증권펀드는 중국, 인도, 홍콩기업에 투자를 하고 있는데 전체자산의 약 70%를 중국기업에 투자하고 있습니다.

미래에셋 친디아컨슈머증권펀드는 대형 성장주 위주로 투자하고 있으며, 방어소비재 업종에 대한 투자비중(65.52%)이 가장 높습니다. 그외에 순환소비재, 통신서비스, 헬스케어 업종에도 자산을 투자하고 있습니다.

미래에셋 친디아컨슈머증권펀드의 보유주식 TOP10은 다음과 같습니다.

- Alibaba Group Holding(알리바바그룹, IT서비스)

- Kweichow Moutai Co Ltd(귀주 마오타이, 식음료)

- TAL Education Group ADR(탈에듀케이션그룹, 교육서비스)

- Foshan Haitian Flavouring & Food(포산 헤이션플레이버링 & 푸드, 식음료)

- Nestle India(네슬레 인디아, 식음료)

- new oriental education & technology group(신동방, 교육서비스)

- ANTA Sports Products(안타스포츠, 스포츠 용품 제조)

- Marico Ltd(Marico, 미용 및 건강관련 상품제조)

- Jiangsu Hengrui Medicine(항서제약, 헬스케어)

- Haidilao International Holding(하이디라오 인터네셔널 홀딩스, 외식업)

이상으로 중국펀드 적립식 투자 수익률 및 포트폴리오 분석(2020.01)을 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요!!