나스닥 인덱스 펀드 외 5개 펀드 적립식 투자 10개월 수익률(2021.03)

이번 포스팅은 나스닥 인덱스 펀드 외 5개 펀드 적립식 투자 10개월 수익률(2021.03)입니다.

 

투자 시작	2020.06.
투자원금	600,000원
세전 평가금	660,238원
수익률	10.04%
최고 수익률	11.61%(2021.02.)
최저 수익률	1.31%(2020.10.)

 

현재까지 누적 수익률은 세전 10.04%, 평가손익은 60,238원인데 2020년 10월부터 계속되던 주식시장의 상승세가 꺾여서 지난달 보다 수익률이 하락하였습니다. (당월 10.04%, 전월 11.61%)

 

월별 수익률

 

이번달 수익률을 살펴보면 특이점이 2가지가 있는데, 하나는 기술주 펀드의 몰락이고 다른 하나는 배당주 펀드의 약진입니다. 

 

그동안 수익률 1위를 굳건히 지키던 나스닥100지수 추종펀드는 누적 수익률이 4위로 하락하면서 평균보다 못한 수익률을 기록하였고 기술주 비중이 높은 미국성장주펀드는 수익률이 아예 반토막 났지만 배당귀족주에 투자하는 펀드는 수익률이 대폭 상승하여 종합 수익률 3위를 기록하였는데, 매 분기마다 들어오는 배당금이 투자 수익률에 미치는 영향을 확실히 느낄 수 있었습니다.

 

펀드별 수익률

 

다음은 제가 투자하는 펀드의 특징입니다.

 

펀드명	특징
한국투자미국배당귀족주펀드	25년 이상 배당을 증가시킨 기업들로 구성된 배당귀족주 지수추종
삼성미국인덱스펀드	미국 S&P500지수 추종
KB스타미국나스닥100인덱스펀드	미국 나스닥 100 지수 추종
미래에셋MSCIAWORLD인덱스펀드	세계 46개국 주가지수를 추종
AB미국그로스증권펀드	미국 S&P500에 속해있는 기업 중 성장성이 높은 기업에 선별투자(인덱스 펀드X)
미래에셋미국블루칩인덱스펀드	미국다우존스공업평균지수 추종

 

이번 달은 집중투자의 위험성과 분산투자의 안정성을 제대로 느낄 수 있었던 한 달이었습니다. 왜냐하면 TOP 10 비중이 높은(약 50%) 나스닥100 펀드와 미국그로스증권펀드의 수익률은 크게 하락한 반면 TOP 10 비중이 작은 S&P500, 월드인덱스펀드, 미국배당주펀드는 수익률 방어가 잘되었기 때문인데 집중투자와 분산투자의 수익률 변화를 구체적으로 정리해본 이번 달의 경험은 앞으로 투자를 계속하는데 큰 재산이 될 거 같습니다.

 

이상으로 나스닥 인덱스 펀드 외 5개 펀드 적립식 투자 10개월 수익률(2021.03) 후기를 모두 마치도록 하겠습니다.

 

성공투자하시고 하트와 구독 부탁드리겠습니다 ^^