나스닥 인덱스 펀드 외 5개 적립식 투자후기(2020.09)

이번 포스팅은 나스닥 인덱스 펀드 외 5개 적립식 투자후기(2020.09) 입니다.

저는 2020년06월부터 인덱스펀드 5개, 액티브 펀드1개에 적립식 투자하고 있는데, 펀드 목록과 성과는 다음과 같습니다.

투자시작일	2020.06.
투자원금	240,000원
세전평가금	248,484원
수익률	3.54%

9월 초까지 수익률이 쭉쭉 올라가다가 최근 며칠사이에 지수가 많이 떨어지면서 수익률도 같이 하락(4.92% -> 3.54%) 하였습니다.

대형기술주의 주가가 떨어지면서 KB스타 미국 나스닥100인덱스 펀드의 수익률도 크게 하락하였습니다. 지난 포스팅 때는 수익률이 8.8%로 였는데 수익률이 3% 넘게 떨어졌습니다. 그러나 많이 떨어졌음에도 불구하고 다른 펀드들보다 높은 누적 수익률을 기록하고 있습니다.

반면 지난 달에 가장 낮은 수익률을 기록했던 한국투자미국배당귀족주 펀드는 다른 펀드들의 수익률이 감소했음에도 불구하고, 수익률이 상승하는 모습을 보여주었는데요. 꾸준한 배당수익이 수익률 하락을 막아준거 같습니다.

자세한 펀드별 특성 및 수익률은 다음과 같습니다.

1. 한국투자미국배당귀족증권투자펀드

한국투자미국배당귀족증권투자펀드는 미국 S&P사에서 만든 ‘S&P500 배당귀족지수(S&P500 Dividend Aristocrats Index)’수익률 추종을 목표로하는 펀드로, S&P500에 속해있는 기업 중 배당금을 25년이상 지속적으로 늘려온 미국배당 귀족 기업에 투자하는 펀드 입니다.

한국투자미국배당귀족증권투자펀드의 2020.05.27일 설정 이후 현재까지 누적 수익률은 10.91%이며 비교지수 대비 높은 수익률을 기록하고 있습니다.

한국투자미국배당귀족증권투자펀드의 포트폴리오입니다. 산업재 및 방어소비재의 투자 비중이 높으며 주요 투자기업으로는 로우스, 캐리어, 신타스, 펜테어, 스탠리블랙앤데커 등이 있습니다.

2. 삼성 미국인덱스증권투자펀드

삼성 미국인덱스증권 펀드는 미국 S&P500지수 추종을 목표로 하는 펀드입니다.

삼성 미국인덱스증권 펀드는 2016.03.07. 설정 이후 현재까지 누적수익률 71.52%로 비교지수보다 약간 놓은 수익률을 기록하고 있습니다.

그리고 최근 3년간 적립식 투자 수익률은 24.19%입니다. 

삼성 미국인덱스증권 펀드는 정보기술, 헬스케어 업종에 투자 비중이 높고 주요 투자기업으로는 마이크로소프트, 애플, 아마존, 페이스북, 알파벳, 존슨앤존슨 등이 있습니다.

3. KB스타 미국나스닥100인덱스증권투자 펀드

KB스타 미국나스닥100 펀드는 미국 나스닥100지수를 추종하는 펀드입니다.

KB스타 미국나스닥100 펀드는 2018.01.08. 설정 이후 현재까지 누적수익률 63.14%를 기록 중으로 펀드가 비교지수보다 매우 낮은 수익률을 기록하고 있는 점은 매우 아쉽습니다.

그리고 최근 3년간 적립식 투자 수익률은 22.47%입니다

KB스타 미국나스닥100 펀드는 정보기술 및 통신서비스에 투자비중이 높은데 보유주식 TOP10도 공개하지 않고 있습니다. 여러모로 아쉽습니다.

4. 미래에셋 MSCIACWORLD인덱스증권투자펀드

미래에셋 MSCIACWORLD인덱스증권투자펀드는 MSCI가 산출하는 전세계 주가지수(46개국) MSCI AC WORLD INDEX지수를 추종하는 펀드 입니다.

미래에셋 MSCIACWORLD인덱스증권투자펀드는 2017.09.27일 설정 이후 현재까지 누적수익률 25.50%을 기록 중 이며 비교지수 대비 좋은 수익률을 기록하고 있습니다.

그리고 최근 1년간 적립식투자 수익률은 7.81%입니다.

미래에셋 MSCIACWORLD인덱스증권투자펀드는 정보기술, 금융업종에 대한 투자비중이 높으며 주요 투자기업으로는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 페이스북, 알파벳, 존슨앤존슨 등이 있습니다.

5. AB 미국그로스증권투자펀드

AB 미국그로스증권투자펀드는 높은 이익성장이 예상되는 미국우량성장주에 투자를 하는 펀드로 6개 펀드 중 유일하게 인덱스를 추종하는 펀드가 아닙니다.

AB 미국그로스증권투자펀드의 2014.04.29. 이후 현재까지 누적 수익률은 166.49%이며 비교지수 대비 좋은 수익률을 기록하고 있습니다.

그리고 최근 3년간 적립식투자 수익률은 35.16%입니다.

AB 미국그로스증권투자펀드는 헬스케어 업종과 정보기술업종에 주로 투자하고 있으며 주요 투자 기업으로는  마이크로소포트, 알파벳, 아마존, 비자, 페이스북 등이 있습니다.

6. 미래에셋 미국블루칩인덱스증권투자펀드

미래에셋 미국블루칩인덱스증권투자펀드는 미국다우존스공업평균 30지수를 추종하는 펀드 입니다.

미래에셋 미국블루칩인덱스증권투자펀드는 2014.05.23. 설정 이후 현재까지 누적수익률 82.32%를 기록 중이며 비교지수 대비 좋은 수익률을 기록하고 있습니다.

그리고 최근 3년간 적립식 투자 수익률은 7.39%입니다

미래에셋 미국블루칩인덱스증권투자펀드는 정보기술업종과 헬스케어 업종의 투자 비율이 높으며 주요 투자 기업으로는 애플, 유나이티드 헬스그룹, 홈디포, 마이크로소프트, 비자 등이 있습니다.

이상으로 나스닥 인덱스 펀드 외 5개 적립식 투자후기(2020.09)를 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요!