2020년 07월 투자 현황

이번 포스팅은 2020년 07월 투자현황 포스팅 입니다.

저는 리츠, 펀드, 개별주식 이렇게 3개에 분야에 투자를 하고있는데, 리츠가 계속 부진한 모습을 보이고 있습니다. 코로나 때문에 수익률이 떨어진거고 백신이 개발되거나 코로나가 잠잠해지면 다시 수익률이 좋아질거라고 머리로는 생각하고 있는데, 당장 수익률이 안 좋으니 지켜보는 입에서는 계속 속이 쓰립니다

각 분야별 상세 수익률은 다음과 같습니다.

1. 퇴직연금(IRP) 및 개인연금(종합수익률 -11.89%, 전월 수익률  -12.71%)

퇴직연금(IRP)는 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF, TIGER 국채3년ETF(70%, 30% 분할매수) 개인연금은 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF만 매수&보유하고 있는데, 코로나 때문에 폭락했던 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF의 가격이 조금씩 회복하면서 수익률이 점진적으로 좋아지고 있습니다.

하루 빨리 코로나가 종식되서 마이너스 수익률을 탈출했으면 좋겠습니다.

2. 펀드 수익률 42.38%

액티브펀드 두개를 장기 보유하고 있는 펀드는 투자를 시작한지 3년 정도 되어가는데 꽤 만족스러운 수익률을 기록하고 있습니다.  

또 6월부터 인덱스펀드 5개와 액티브펀드1개 적립식매수를 시작했는데, 앞으로 1~2년 꾸준히 매수하면서 수익률 변화를 지켜볼 생각인데, 매수한지 약 한달이 된 현재시점에서는 나스닥100지수를 추종하는 펀드의 수익률이 독보적입니다.

3. 주식투자 16.03%

기존에 매수하고 있던 마이크로소프트에 이어서 존슨앤존슨도 추가로 매수하기 시작하였는데 앞으로 두 종목 모두 매달 1주씩 매수할 생각이며 각 종목에 대한 투자 아이디어는 다음과 같습니다.

마이크로소프트

투자하게 된 배경은 S&P 500지수에서 비중이 1위이면서 10년 넘게 배당을 증가시키고 있음.

클라우드 및 AI에 강력한 경쟁력을 가지고 있는 동시에, 윈도우 및 OFFICE등의 소프트웨어 판매가 캐쉬카우 역활을 잘 해준다고 생각하기 때문임.

코로나 수혜주로 향후 더욱 더 강력한 모습을 보여거라는 기대감이듭니다.

존슨앤존슨

미국 S&P500지수에 속한 헬스케어기업 중 1위에 랭크된 기업으로 기업경쟁력도 강력하고 50년이상 매년 배당금을 올리고 있는 배당킹. 

헬스케어 업종 역시 향후 꾸준한 성장이 기대되기 때문에 장기로 매수할만 하다는 생각이 들어서 투자를 시작하게 되었습니다.

이상으로 2020년 07월 투자현황 포스팅을 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요!