2020년 02월 투자현황

정신없는 한 달이었다.

중국에서 시작된 코로나 바이러스의 확산으로 온 나라가 불안에 떨고 있고, 세계적으로 장기화 될 수있다는 전망에 미국 및 세계 증시가 급락하였다.

그래서 채권 ETF외에 모든 종목의 수익률이 급락 하였는데, 하나씩 살펴보면 다음과 같다.

1. 개인연금(IRP) 및 개인연금 계좌

퇴직연금 및 개인연금은 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF, TIGER 국채3년ETF 이렇게 단 두 종목만 매수 & 보유하고 있다. 

퇴직연금 법 때문에 퇴직연금계좌는 리츠 ETF 70%, 국채ETF 30%로 비율을 조정하고 있으며, 개인연금은 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF 100%인데, 코로나바이러스 여파로 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF의 폭락하는 바람에 수익률 역시 폭락하였다.

2월 18일에 14,820원을 터치했는데, 불과 10일만에 10%라 넘게 하락 하였음. 

수익률이 폭락하였지만, 연금계좌들에서는 주식주문은 ETF(파생 제외)만 주문이 가능하고, 매분기마다 인컴수익을 제공하는 종목이기에 일시적인 등락에 연연하지 않고, 앞으로도 꾸준히 보유 & 매수 전략을 유지할 생각이다.

2. 펀드

한국밸류10년투자 펀드 -12.66%

2014년 4월부터 2018년 12월까지 매달 1회 적립식으로 매수하였고, 그 뒤로는 보유만 하고 있는데 수익률이 아주 실망스럽다. 

4년넘게 보유하면서 문재인 대통령 취임 이후 남북경제협력에 대한 기대감으로 코스피 지수가 2600을 돌파했을때 말고는 수익률이 좋았던적이 거의 없었으며, 최근 1년간 운용수익률이 비교지수(코스피200)를 크게 하회하고 있어서 코로나19 사태가 좀 진정되면 펀드를 환매할 계획.

에셋플러스 글로벌리치투게더펀드 32.15%

글로벌 일등주에 투자하는 펀드로 2017년 12월까지 매수하다가 보유만 하고 있는 펀드인데 좋은 수익률을 내고 있으며 비과세 혜택까지 누릴 수 있어서, 좀 더 여유가 생긴다면 추가 매수할 계획이 있는 펀드임.

AB 미국그로스증권투자 펀드 35.48%

미국 대형우량주 중에서 성장성이 높은 종목에 선별 투자하는 펀드로 2017년 12월에 소액매수하고 그대로 놔둔 펀드인데 좋은 수익률을 기록하고 있다. 비과세 혜택을 누를 수 있는 펀드라, 좀 더 여유가 생긴다면 추가 매수할 계획이 있음.

3. 해외주식

마이크로소프트

2019년까지 펀드 및 ETF 위주로 투자를 하다가, 많은 고민과 공부 끝에 소수의 우량종목에 집중투자하기로 하고, 올 2월 마이크로소프트를 포트폴리오에 편입하였다. 

투자하게 된 배경은 S&P 500지수에서 비중이 1위이면서 10년 넘게 배당을 증가시키고 있음.

클라우드 및 AI에 강력한 경쟁력을 가지고 있는 동시에, 윈도우 및 OFFICE등의 소프트웨어 판매가 캐쉬카우 역활을 잘 해준다고 생각하기 때문임.

편입 이후에 잘 나가다 코로나라는 암초에 걸려서 주가가 내려가고 있는데, 코로나 사태가 진정되면 수익률 또한 회복되리라 생각된다.

리얼티인컴

신한금융투자의 해외주식 소수점 투자 서비스를 이용해서 매월 조금씩 매수하고 있는 주식, 매월 배당금을 받을 수 있다는 점과, 22년간 매년 배당금을 늘려왔다는 점에서 적금 보다는 좋은 수익률을 얻을 수 있을거 같다는 생각에 매수를 시작한 종목.

리얼티 인컴 역시 코로나 사태로 큰폭으로 가격이 하락하기는 하였지만, 코로나 사태만 진정되면 수익률을 다시 회복될 거라 생각됨.

코로나 사태로 전 세계가 힘들어 하는데, 다음 달에는 부디 좋은 소식이 있었으면 좋겠다.