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미래에셋퇴직플랜채권펀드 적립식 투자 후기(2019.07)

호빵 뜨거운호빵 2019. 7. 31. 16:29
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이번 포스팅은 국내 채권에 투자하는, 미래에셋퇴직플랜채권펀드 적립식 투자 후기(2019.07) 입니다.


1. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 수익률

미래에셋퇴직플랜채권펀드 수익률

2019년 1월부터 시작한 미래에셋퇴직플랜펀드(채권) 적립식 투자의 누적 수익률은 3.78%입니다. 지난 달 인증 때 수익률 2.44%와 비교했을 때 1.3%정도 상승하였는데 기준금리 하락 효과를 좀 본 것 같습니다.


2. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 매수 내역 및 계획

미래에셋퇴직플랜채권펀드 매수 내역 및 계획

저는 미래에셋퇴직플랜채권 펀드를 농협 퇴직연금(IRP) 계좌에서 매월 매수하고 있는데, 미래에셋토직플랜채권 펀드의 매수비중은 전체 투자금의 30%입니다.  농협 IRP에 투자할만한 펀드가 추가로 편입되지 않는다면 현재의 투자 비율을 유지할 계획이며, 상황에 따라서 주식형 자산의 일부를 매각하여 이 펀드를 추가 매수할 것 입니다.


3. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 소개

 미래에셋퇴직플랜채권펀드 소개

미래에셋퇴직플랜펀드(채권)는 국내채권에 주로 투자하는 펀드로 비교지는 Customized KIS국공채/ 은행채/ 회사채( 1년이상)이며 총 보수는 연 0.28%입니다.


 미래에셋퇴직플랜채권펀드 소개2

미래에셋퇴직플랜채권펀드는 두개의 펀드에 자산을 투자하고 있는데, 미래에셋퇴직플랜 단기증권모투자신탁과 미래에셋퇴직플랜 증권모투자신탁에 자산을 분산해서 투자하고 있습니다. 


4. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 수익률 추이

 미래에셋퇴직플랜채권펀드 수익률 추이

미래에셋퇴직플랜펀드(채권)의 수익률 추이 입니다. 2017년 8월 설정 이후 현재까지 수익률은 10.59%이며, 참조지수와 거의 동일한 수익률 추이를 보여주고 있습니다.


5. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 보유채권 TOP10

미래에셋퇴직플랜채권펀드 보유채권 TOP10

미래에셋퇴직플랜펀드(채권)의 보유종목 TOP10입니다. 거의 대분의 자산이 국고채권으로 안전하게 이자수익을 올릴 수 있는 자산으로 구성되어 있습니다.


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이상으로 미래에셋퇴직플랜채권펀드 적립식 투자 후기(2019.07)를 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요!!

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