미래에셋퇴직플랜채권펀드 적립식 투자 후기(2019.07)

이번 포스팅은 국내 채권에 투자하는, 미래에셋퇴직플랜채권펀드 적립식 투자 후기(2019.07) 입니다.

1. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 수익률

2019년 1월부터 시작한 미래에셋퇴직플랜펀드(채권) 적립식 투자의 누적 수익률은 3.78%입니다. 지난 달 인증 때 수익률 2.44%와 비교했을 때 1.3%정도 상승하였는데 기준금리 하락 효과를 좀 본 것 같습니다.

2. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 매수 내역 및 계획

저는 미래에셋퇴직플랜채권 펀드를 농협 퇴직연금(IRP) 계좌에서 매월 매수하고 있는데, 미래에셋토직플랜채권 펀드의 매수비중은 전체 투자금의 30%입니다.  농협 IRP에 투자할만한 펀드가 추가로 편입되지 않는다면 현재의 투자 비율을 유지할 계획이며, 상황에 따라서 주식형 자산의 일부를 매각하여 이 펀드를 추가 매수할 것 입니다.

3. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 소개

미래에셋퇴직플랜펀드(채권)는 국내채권에 주로 투자하는 펀드로 비교지는 Customized KIS국공채/ 은행채/ 회사채( 1년이상)이며 총 보수는 연 0.28%입니다.

미래에셋퇴직플랜채권펀드는 두개의 펀드에 자산을 투자하고 있는데, 미래에셋퇴직플랜 단기증권모투자신탁과 미래에셋퇴직플랜 증권모투자신탁에 자산을 분산해서 투자하고 있습니다. 

4. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 수익률 추이

미래에셋퇴직플랜펀드(채권)의 수익률 추이 입니다. 2017년 8월 설정 이후 현재까지 수익률은 10.59%이며, 참조지수와 거의 동일한 수익률 추이를 보여주고 있습니다.

5. 미래에셋퇴직플랜채권펀드 보유채권 TOP10

미래에셋퇴직플랜펀드(채권)의 보유종목 TOP10입니다. 거의 대분의 자산이 국고채권으로 안전하게 이자수익을 올릴 수 있는 자산으로 구성되어 있습니다.

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이상으로 미래에셋퇴직플랜채권펀드 적립식 투자 후기(2019.07)를 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요!!