S&P500 인덱스펀드, S&P 배당귀족 인덱스펀드 27개월 적립식 투자 수익률

이번 포스팅은 S&P500 인덱스펀드, S&P500 배당귀족 인덱스펀드 27개월 적립식 투자후기 입니다.

 

저는 매년 S&P500 인덱스펀드와 S&P500 배당귀족 인덱스펀드를 신규 개설하고 1년간 적립식 매수 후 보유하고 있는데 27개월 차 투자성과를 정리 해보겠습니다.

 

1. 종합수익률

- 2020.05.25일부터 2022.07.09일 현재까지 종합 투자 수익률은 8.71%로 지난 달 13.03% 대비 하락 하였습니다.

- S&P500 배당귀족 인덱스펀드의 종합 수익률은 11.44%이고 S&P500 인덱스펀드의 종합 수익률은 5.98%입니다. 

- 두 인덱스펀드 모두 수익률이 하락하고는 있지만 배당귀족 인덱스펀드가 하락장에서의 방어력이 더 좋은 것 같습니다.

 

월별 수익률 그래프

월별 수익률 그래프 입니다. 회선 선이 S&P500 인덱스펀드의 수익률이고 주황색이 배당귀족 인덱스펀드의 수익률인데 배당귀족 인덱스 펀드가 나락으로 가려는 수익률에 멱살을 잡고있는 모습 입니다.

 

2. 계좌별 수익률

계좌별 수익률

 

- 2020년 05월에 개설한 계좌의 누적 수익률은 25.13%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 29.01%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 21.25%입니다.

- 2021년 05월에 개설한 계좌의 누적 수익률은 -0.11%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 3.59%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 -3.81%입니다.

- 2022년 04월에 개설한 계좌의 누적 수익률은 -0.80%이며, 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률은 -0.71%, S&P500 인덱스펀드의 수익률은 -0.89%입니다.

 

시장 분위기가 좋을 때는 S&P500 인덱스펀드의 수익률이 확실히 좋았는데, 시장 분위기가 얼어붙으니깐 배당귀족주 인덱스펀드의 수익률이 더 좋아지네요.

 

시장의 변곡점을 완전히 맞출 자신이 없다면 두 펀드를 분할 매수하다가 한번씩 리밸런싱을 해 주는 것도 좋을 것 같다는 생각이듭니다.

 

이상으로 S&P500 인덱스펀드, S&P500 배당귀족 인덱스펀드 27개월 적립식 투자후기를 모두 마치겠습니다.

성공투자 하세요 ^^