인덱스 펀드 5개 18개월 장기 적립식 투자후기(2021.12)

이번 포스팅은 인덱스펀드(배당귀족주, S&P500, 나스닥100, 다우존스30, MSCI월드) 5개 장기 적립식투자 수익률 보고서(2021.12) 입니다.

현재 인덱스펀드에 투자하는 계좌는 2개인데, 1번계좌는 20년 06월부터 21년 05월까지 펀드매수를 하였고 추가 매입없이 보유하고 있습니다. 2번계좌는 21년 05월 첫 매수를 시작한 계좌입니다. 1번계좌와 마찬가지고 1년간 매월 1회 적립식으로 매수 후 보유할 생각 입니다.

 

1. 종합수익률(1,2번 계좌 합산, 2021.12.10. 기준)

종합수익률

 

 

항목	당월	전월
투자시작	2020.06	2020.06
투자원금	950,000원	950,000원
평가금(세전)	1,206,110원	1,151,068원
평가손익	206,110원	201,068원
수익률	20.61%	21.17%
최고수익률	21.17%(2021.11)	21.17%(2021.11)
최저수익률	1.31%(2020.10.)	1.31%(2020.10.)
누적수익률 1위펀드	나스닥100인덱스펀드	S&P500인덱스펀드

2020년 06월 투자 시작 이후 현재까지 누적 수익률은 20.61%, 평가손익은 206,110원 입니다. 지난 달 수익률 21.17%대비 수익률이 소폭 하락하였는데, 연말에 산타 렐리 한번 해줬으면 좋겠습니다.

 

누적수익률 1위펀드는 KB나스닥100 인덱스 펀드로 지난 달에 이어 이번 달도 1위를 하고있고, 2위는 삼성S&P500인덱스펀드 입니다.

 

2. 1번계좌 수익률(2021.11. 기준)

1번계좌 수익률

 

항목	당월	전월
투자시작	2020.06	2020.06
투자원금	600,000원	600,000원
평가금(세전)	779,6931원	777,081원
평가손익	179,693원	177,081원
수익률	29.95%	29.51%
최고수익률	29.95%(2021.12.)	29.51%(2021.11.)
최저수익률	7.11(2021.01.)	7.11(2021.01.)
누적수익률 1위펀드	나스닥100인덱스펀드	S&P500인덱스펀드

2020년 06월 투자 시작 이후 현재까지 누적 수익률은 29.95% 평가수익은 179,693원 입니다. 지난 달 수익률 29.51%대비 수익률이 소폭 상승 하였고, 누적수익률 1위는 KB나스닥100 인덱스 펀드, 2위는 삼성S&P500인덱스펀드 입니다.

 

1,2번 계좌의 합산 수익률은 지난 달에 비해 하락했지만 1번계좌의 수익률은 오히려 상승 했습니다.

 

3. 2번계좌 수익률(2021.11. 기준)

 

2번계좌 수익률

 

항목	당월	전월
투자시작	2021.05	2021.05
투자원금	400,000원	350,000원
평가금(세전)	426,417원	306,284원
평가손익	26,417원	23,987원
수익률	6.60%	6.85%
최고수익률	6.85%(2021.11.)	5.12%(2021.09.)
최저수익률	-0.3%(2021.06.)	-0.3%(2021.06.)
누적수익률 1위펀드	KB나스닥100인덱스펀드	S&P500인덱스펀드

2020년 06월 투자 시작 이후 현재까지 누적 수익률은 6.60% 평가수익은 26,417원 입니다. 지난 달 수익률 6.85%대비 수익률이 소폭 하락 하였고, 누적수익률 1위는 KB나스닥100인덱스펀드 2위는 삼성S&P500인덱스펀드 입니다.

 

4. 펀드별 특징(자료출처 : FOSSKOREA)

펀드명	특징
한국투자미국배당귀족주펀드	25년 이상 배당을 증가시킨 기업들로 구성된 배당귀족주 지수추종
삼성미국인덱스펀드	미국 S&P500지수 추종
KB스타미국나스닥100인덱스펀드	미국 나스닥 100 지수 추종
미래에셋MSCIAWORLD인덱스펀드	세계 46개국 주가지수를 추종
미래에셋미국블루칩인덱스펀드	미국다우존스공업평균지수 추종

이상으로 인덱스펀드(배당귀족주, S&P500, 나스닥100, 다우존스30, MSCI월드) 5개 18개월 장기 적립식 투자 수익률 (2021.12)을 모두 마치도록 하겠습니다. 모두 성공투자 하세요 ^^