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투자후기/월별 결산

월배당 ETF 8개 적립식 투자 6개월 수익률 보고서(2021.05)

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이번 포스팅은 월배당8개(DGRW, PEY, SPHD, DHS, JEPI, QYLD,  XYLD, RYLD, QYLD) 적립식 투자 6개월 수익률 보고서 입니다.

 

1. 종합수익률(2021.05.31. 기준)

 

월별 수익률

 

항목 당월 전월 비고
평가수익률 3.7% 4.4%  
투자 배당률 4.63% 4.96% 세후 배당금 기준
투자 수익률 4.76% 5.04% 평가손익+세후 배당금
당월 배당금(세후) 13.38USD 9.51USD 지급 선언일 기준
누적 배당금(세후) 36.71USD 23.34USD  

 

매달 배당금을 늘리는 것을 목표로 한동안은 공격적으로 매수를 하고있는데, 투자수익률이 3월에 정점을 찍고 조금씩 하락하는 추세입니다. 그래도 수량을 늘려가는 효과로 이번 달도 전달대비 배당금이 늘었다는 점에 위안을 삼고 있습니다.

 

2. 종목별 수익률 (2021.05.31. 기준)

종목명 당월수익률(평가손익+누적배당금) 전월수익률(평가손익+누적배당금)
DGRW 7.13% 6.63%
DHS 2.81% 3.50%
JEPI 8.65% 10.37%
PEY 8.80% 11.42%
QYLD 3.36% 3.58%
RYLD 0.28% 1.38%
SPHD 6.23% 7.26%
XYLD 3.47% 3.16%

※배당금은 세후 배당금 기준

 

개별 종목별 수익률입니다. 누적 수익률은 1위는 PEY(8.8%) 2위는 JEPI(8.65%)입니다. 전반적으로 수익률이 하락하기는 했지만 투자기간(약 4개월)을 고려하면 그리 나쁜 수익률도 아닙니다.

 

3. 종목별 특징, 배당률, 연간 배당금

종목명 특징 시가 배당률(세전) 연간배당금(세전)
DGRW 최근 3년간 배당금 총액 및 재무상태를 종합하여 향후 배당금이 증가할 것으로 예상되는 기업에 투자. 1.88% 1.11USD
DHS 재무상태가 튼튼하면서 높은 배당수익을 올릴 수 있는 기업에 투자 3.94% 3.16USD
JEPI S&P500 기업 중 저평가 기업을 매수하면서 콜옵션을 매도하여 수익 창출 8.09% 4.85USD
PEY 10년 이상 배당금을 증가시킨 기업 중 배당률이 높은 기업에 투자. 3.52% 0.75USD
QYLD 나스닥 100 지수 콜옵션을 매도하여 수익 창출. 12.01% 2.66USD
RYLD 러셀 2000 지수  콜옵션을 매도하여 수익 창출. 10.84% 2.68USD
SPHD S&P500 기업 중 배당률이 높고 가격 변동성이 작은 50개 기업에 투자. 3.78% 1.73USD
XYLD S&P500지수  콜옵션을 매도하여 수익 창출. 9.35% 4.52USD

 

종목별 배당률입니다. 배당률은 QYLD, RYLD가 10%넘는 배당률로 돤연 돋보이는데요. 배당률이 수익률과 비례하는 것은 아니니깐 투자에 주의하시기 바랍니다.

 

4. 종목별 과거 수익률

종목명 1년
3년 5년 비고
DGRW 33.26% 14.94% 15.85%  
DHS 28.73% 8.37% 7.96%  
JEPI 27.14% N/A N/A  
PEY 48.90% 11.37% 11.09%  
QYLD 16.00% 6.43% 9.87%  
RYLD 40.06% N/A N/A  
SPHD 38.18% 8.43% 8.35%  
XYLD 21.93% 5.23% 7.98%  

DGRW, DHS, JEP, PEY 과거수익률
QYLD, RYLD, SPHD, XYLD 과거 수익률

 

월배당 ETF의 장기투자 수익률 입니다. 5년이상 투자 했을때 7%정도 수익률을 기록하고 하고 있는데, 월배당 하면서 연  수익률 7%면 캐시카우 역할에 잘 어울릴 것 같습니다.

 

※ DGRW, DHS, PEY, SPHD ETF는 배당수익률이 상대적으로 낮은 대신 배당금 증가와 더불어 자본차익도 기대할 수 있는 반면에 QYLD, RYLD, XYLD, JEPI ETF는 시가배당률이 높은 월배당 ETF이기는 하지만 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 통해서 수익을 창출하는 ETF입니다. 그래서 옵션 매도가 잘 될 때는 높은 배당금을 받지만 반대의 경우 수익률이 매우 낮아지거나 손실이 발생할 수 있으며 장기적으로 주가 상승에 따른 자본차익은 기대하기 힘든 특징이 있으니 투자에 유의하시기 바랍니다.

 

이상으로 월배당8개(DGRW, PEY, SPHD, DHS, JEPI, QYLD,  XYLD, RYLD, QYLD) 적립식 투자 6개 수익률 보고서를 모두 마치도록 하겠습니다.

 

성공투자 하세요 ^^

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