투자후기/월별 결산

2020년 05월 투자현황

핫호빵 2020. 5. 31.
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코로나에 대한 공포감으로 폭락했던 주식은 많은 부분 회복하였지만, 미국리츠ETF는 계속해서 높은 손실을 기록 중인데, 격리수준이 단계별로 낮아지고 실물경제 회복에 대한 기대감이 커지면서 수익률이 많이 회복되고 있어서 매우 다행이다.


각 계좌별 수익률은 다음과 같다.


1. 퇴직연금(IRP) 및 개인연금(종합수익률 -12.71%, 전월 수익률 -15.96%)

퇴직연금(IRP)는 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF, TIGER 국채3년ETF(70%, 30% 분할매수) 개인연금은 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF만 매수&보유하고 있는데, 코로나 여파로 TIGER 미국 MSCI 리츠 ETF의 가격이 고점대비 50%가까이 떨어져서 수익률이 급락했다가 지금은 조금씩 회복해가는 중이다. 


안정적인 수익률을 보여줄거라는 기대와 달리 너무 많이 떨어진 수익률 때문에  계속 투자를 해야할지 고민을 했었지만 떨어진 수익률에 대한 실망감 보다는 내가 연금을 수령할 때쯤이면 코로나가 없어지고 실물경제도 회복될거라는 믿음이 더 강했기 때문에 계속 투자하기로 마음을 먹었고, 5월에 들어온 분배금으로 추가 매수를 하였음.



2. 펀드

현재 보유하고 있는 펀드는 둘다 투자를 시작한지 3년 정도 되었는데 꽤 만족스러운 수익률을 기록하고 있다. 개별주식에 투자하는데 어려움을 느끼는 사람들은 장기적으로 좋은 수익률을 기록하는 펀드를 매수해놓고 기다리는 것도 좋은 투자 방법이라고 생각한다.




에셋플러스 글로벌리치투게더펀드 수익률 33.69%  전월28.43%

글로벌 일등주(에 투자하는 펀드로 2017년 12월까지 매수하다가 보유만 하고 있는 펀드인데 좋은 수익률을 내고 있으며 비과세 혜택까지 누릴 수 있어서, 좀 더 여유가 생긴다면 추가 매수할 계획이 있는 펀드임.


AB 미국그로스증권투자 펀드 수익률 45%  전월33.81%

미국 대형우량주 중에서 성장성이 높은 종목에 선별 투자하는 펀드로 2017년 12월에 소액매수하고 그대로 놔둔 펀드인데 좋은 수익률을 기록하고 있다. 비과세 혜택을 누를 수 있는 펀드라, 좀 더 여유가 생긴다면 추가 매수할 계획이 있음.



3. 주식



마이크로소프트


투자하게 된 배경은 S&P 500지수에서 비중이 1위이면서 10년 넘게 배당을 증가시키고 있음.
클라우드 및 AI에 강력한 경쟁력을 가지고 있는 동시에, 윈도우 및 OFFICE등의 소프트웨어 판매가 캐쉬카우 역활을 잘 해준다고 생각하기 때문임.


코로나 수혜주로 향후 더욱 더 강력한 모습을 보여거라는 기대감이든다.



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